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（2016）吉0523刑初41號

公訴機關吉林省輝南縣人民檢察院。

被告人徐某甲，男，吉林省輝南縣人。曾因犯賭博罪，于2009年1月19日被輝南縣人民法院判處有期徒刑六個月，緩刑一年，并處罰金一萬元。因涉嫌犯騙取貸款罪，于2015年12月18日被輝南縣公安局刑事拘留，于2015年12月24日被輝南縣公安局取保候審，經輝南縣人民檢察院決定，于2016年1月29日被輝南縣公安局執行取保候審。

吉林省輝南縣人民檢察院以輝檢刑檢刑訴（2016）40號起訴書指控被告人徐某甲犯騙取貸款罪，于2016年2月26日向本院提起公訴。本院受理后依法組成合議庭，公開開庭進行了審理。公訴機關指派檢察員蘇曉文出庭支持公訴，被告人徐某甲到庭參加了訴訟，本案現已審理終結。

公訴機關指控，被告人徐某甲從2005年至2012年底期間，借用孫某某等14人身份證以購買農業生產資料等虛假貸款用途，多次在慶陽鎮信用社辦理貸款用于經營沙場，總計22筆，本金71.2萬元。以上貸款到期后，因其經營虧損致使無法償還。

公訴機關認為，被告人徐某甲多次以欺騙手段取得金融機構貸款，并逾期未還造成損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款之規定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以騙取貸款罪追究刑事責任。

被告人徐某甲辯解，對公訴機關指控借用他人名義貸款事實沒有異議，對罪名有異議。我貸款用于經營沙場，由于生病，才還不上貸款。

經審理查明，2009年至2012年期間，被告人徐某甲為經營沙場籌措資金，找到孫某某等10名農戶，讓上述10人以農業用途在輝南縣信用合作聯社慶陽信用社貸款共計58萬元，用于徐某甲經營沙場。后由于沙場經營虧損，致貸款本金58萬元無法償還。

上述事實，有庭審中經舉證、質證的如下證據證實：

1、戶籍證明，證實徐某甲自然情況。

2、抓獲經過，證實2015年12月18日輝南縣公安局民警在徐某甲家中將其抓獲。

3、輝南縣農村信用合作聯社損失報告，證實徐某甲在慶陽信用社頂用他人名義貸款31筆，本金96萬元。

4、吉林省農村信用社貸款憑證，證實張某某等人貸款、取款憑證。

5、證人崔某某證言，當時知道徐某甲開沙場，具體徐某甲把錢用在什么地方就不知道了。給徐某甲辦理了10多筆貸款，都是他頂別人名貸的，一共有八九十萬貸款。張某某等人貸款都是徐某甲用的。

6、證人孫某某證言，2009年冬天的時候，我姐夫徐某甲上我家來找我借身份證，徐某甲說開沙場錢不夠用，用我身份證辦理貸款，我說貸款誰還，徐某甲說不用我管，我就把身份證借給徐某甲，過了一段時間我就去慶陽鎮信用社把字簽了。

7、證人徐某乙證言，2004年徐某甲找我借身份證，我就把身份證借給徐某甲了，過了10多天，徐某甲就來找我簽字。

8、證人祝某甲證言，2009年冬天徐某甲到我家說要開沙場錢不夠用，要用我身份證辦理一些貸款5萬元，我想我們都是一個屯的，我就把身份證借給徐某甲了，后來過幾天我就上慶陽鎮信用社簽字了。

9、證人葉某某證言，2004年徐某甲找我說開沙場手頭缺錢，要用我身份證辦理貸款，我同意了，徐某甲領我去中央堡信用社辦理的貸款，我當時就簽字了，后來轉貸是在慶陽鎮信用社辦理的手續。

10、證人李某某證言，證實2005年徐某甲找我要用我身份證，徐某甲就給我領崔某某那，崔某某說用我身份證辦理一下貸款，這個事就不用我管了。然后我就在貸款合同上簽字了。

11、證人祝某乙證言，2003、2004年的時候，徐某甲找我說開沙場要用錢，手頭錢不夠用了，然后徐某甲領我去慶陽鎮信用社辦理的貸款，當時我簽字，之后徐某甲找過我幾次讓我給他辦理轉貸，但是我都沒去辦。

12、證人賈某某證言，2005年左右，徐某甲找到我跟我說要借我身份證貸款5萬元，貸款的錢讓他開沙場用。當時我同意了。沒過多少時間，慶陽鎮信用社的崔某某給我發放一個貸款證，還安排人調查，后在慶陽鎮信用社簽完貸款合同我就回家了。

13、證人田某甲證言，2009年的時候崔某某找我丈夫徐某甲，讓我丈夫徐某甲把用別人身份證貸款的利息給還一下，我丈夫就用我身份證找崔某某辦理了5萬元貸款。

14、證人徐某丙證言，2004年左右徐某甲開沙場，徐某甲找我要用我身份證貸款，我同意了，然后徐某甲領我去慶陽鎮信用社辦理的貸款，當時貸款多少我也不知道，我就在上面簽字了。

15、證人徐某丁證言，2009年的時候，徐某甲找我說開沙場要用錢，要用我身份證辦理一些貸款，我們是親戚，我就同意了。后來徐某甲就把貸款合同拿他家，我在他家簽字，然后我去信用社簽字取錢，取完錢我就給徐某甲了。

16、證人田某乙證言，2004年左右，徐某甲找我說手頭錢不夠用，想用我身份證辦理貸款，我就同意了。然后徐某甲就領我去中央堡信用社辦理了貸款，之后我去信用社簽了幾回字，最后一回是2009年。

17、被告人徐某甲的供述與辯解，2005年左右，我借用孫某某等人的名在信用社貸款，這些錢都被我用來經營沙場了。貸款合同上用途都是種地、買化肥，實際都讓我干別的花了。我現在沒有錢還不上了。

本院認為，被告人徐某甲為了經營生意，借用他人名義，虛構貸款用途，以俗稱“壘大戶”的方式，在輝南縣農村信用合作聯社慶陽信用社騙取貸款，逾期未還，給輝南縣農村信用合作聯社造成重大損失，其行為構成騙取貸款罪，即公訴機關指控的罪名成立。鑒于徐某甲如實供述犯罪事實，認罪態度較好，可酌情從輕處罰。綜上，本院綜合考慮被告人的犯罪情節、危害后果及悔罪表現，依據《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一、第三十六條之規定，判決如下：

1、被告人徐某甲犯騙取貸款罪，判處有期徒刑八個月，并處罰金人民幣一萬元。

（刑期自判決執行之日起計算。判決執行前先行羈押的，羈押一日，折抵刑期一日。罰金自判決生效后十日內繳納。）

二、責令被告人徐某甲退賠輝南縣農村信用合作聯社慶陽信用社經濟損失人民幣五十八萬元。

如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內，通過本院或者直接向吉林省通化市中級人民法院提出上訴，書面上訴的，應當提交上訴狀正本一份，副本二份。

審　判　長　　井麗純

人民陪審員　　羅曉靜

人民陪審員　　辛林蓉


二〇一六年四月十八日

書　記　員　　宋和家