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關于審理涉及金融不良債權轉讓案件的若干政策和法律問題

//cciia.org.cn　 2009-4-20

關于審理涉及金融不(bu)良債權(quan)轉讓(rang)案(an)件(jian)的若(ruo)干政策和法律問題

——解讀(du)最高(gao)法(fa)院(yuan)《關于審理(li)涉及金融不(bu)良債權轉讓案件工作(zuo)座談會紀要》（上）

　　為依法妥善公正地審理涉及金融不良債權轉讓案件，防止國有資產流失，保障金融不良債權處置工作的順利進行，維護和促進社會和諧穩定，維護社會公共利益和相關當事人的合法權益，最高法院于2005年1月正式起草制定關于審理涉及金融不良債權轉讓案件的司法政策性文件。該文件的起草、論證、溝通、協調工作歷時四年有余，不僅梳理了最高法院以往發布的相關司法解釋和司法解釋性文件，而且總結了各級法院的審判實踐，更吸納了國家相關主管部門的意見。
為貫(guan)徹落(luo)實(shi)中(zhong)(zhong)央確定的(de)(de)解(jie)決金(jin)融不良債權轉(zhuan)讓過程中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)(guo)有(you)資產流(liu)失(shi)問(wen)題(ti)精(jing)神(shen)，最高法(fa)院(yuan)(yuan)邀請(qing)全(quan)國(guo)(guo)(guo)人大常委會法(fa)制工作(zuo)(zuo)委員(yuan)會、中(zhong)(zhong)共中(zhong)(zhong)央政法(fa)委員(yuan)會、國(guo)(guo)(guo)務(wu)院(yuan)(yuan)法(fa)制辦公室、國(guo)(guo)(guo)家財(cai)政部、國(guo)(guo)(guo)務(wu)院(yuan)(yuan)國(guo)(guo)(guo)有(you)資產監(jian)督(du)管(guan)理(li)委員(yuan)會、中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)(guo)銀行業監(jian)督(du)管(guan)理(li)委員(yuan)會、中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)(guo)人民銀行和國(guo)(guo)(guo)家審計署等(deng)單(dan)位，于(yu)2008年10月14日在海(hai)南省海(hai)口(kou)市召開了全(quan)國(guo)(guo)(guo)法(fa)院(yuan)(yuan)審理(li)金(jin)融不良債權轉(zhuan)讓案(an)件(jian)(jian)工作(zuo)(zuo)座談(tan)會。以(yi)前期已經起草(cao)比較(jiao)成(cheng)熟的(de)(de)司法(fa)政策性(xing)文件(jian)(jian)為藍(lan)本，并(bing)根據與會代表(biao)就關于(yu)審理(li)涉(she)及金(jin)融不良債權轉(zhuan)讓案(an)件(jian)(jian)的(de)(de)主要(yao)問(wen)題(ti)所取得的(de)(de)一致意見，最高法(fa)院(yuan)(yuan)于(yu)2009年4月3日公布了法(fa)發〔2009〕19號(hao)《關于(yu)審理(li)涉(she)及金(jin)融不良債權轉(zhuan)讓案(an)件(jian)(jian)工作(zuo)(zuo)座談(tan)會紀要(yao)》（以(yi)下(xia)簡稱《紀要(yao)》）。

　　該《紀要》共計12部(bu)分，主要規定了審理(li)此類案件(jian)(jian)的(de)(de)原則、案件(jian)(jian)的(de)(de)受理(li)、債(zhai)(zhai)權轉讓(rang)生效(xiao)條件(jian)(jian)的(de)(de)法律適(shi)用和(he)自(zi)行(xing)約定的(de)(de)效(xiao)力、地方政府(fu)等優(you)先購(gou)買權、國有企業的(de)(de)訴權及(ji)相關訴訟程序(xu)、不(bu)良債(zhai)(zhai)權轉讓(rang)合同無(wu)(wu)效(xiao)和(he)可撤銷事由(you)的(de)(de)認(ren)定、不(bu)良債(zhai)(zhai)權轉讓(rang)無(wu)(wu)效(xiao)合同的(de)(de)處理(li)、舉證責任分配和(he)相關證據審查(cha)、受讓(rang)人收取利息、訴訟或執行(xing)主體(ti)變(bian)更、既有規定的(de)(de)適(shi)用以(yi)及(ji)紀要的(de)(de)適(shi)用范圍(wei)等問(wen)題(ti)。

　　為了有助于各級法院把握(wo)該(gai)《紀要》的背(bei)景和(he)蘊含的價值權衡以及若干重要規則形成的脈絡(luo)，進一步加深對該(gai)《紀要》精(jing)神和(he)內容的理(li)(li)解(jie)，更好地發揮其在(zai)審理(li)(li)涉(she)及金融不良債權轉讓(rang)案件中的指導作(zuo)用，現就該(gai)規定所涉(she)及的主要問題加以闡釋。

一、問題(ti)背景與價(jia)值權衡

（一）問題之所在

　　為了(le)(le)(le)防范(fan)(fan)金(jin)(jin)融風(feng)險，解決國(guo)(guo)有(you)(you)(you)商業銀(yin)(yin)行(xing)不(bu)良(liang)(liang)貸款問(wen)(wen)題(ti)，1999年國(guo)(guo)務(wu)(wu)院組建(jian)了(le)(le)(le)華融、長城、東方(fang)、信達四(si)大金(jin)(jin)融資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)公(gong)(gong)(gong)司，分別(bie)受讓(rang)了(le)(le)(le)工(gong)、農、中(zhong)、建(jian)四(si)家國(guo)(guo)有(you)(you)(you)商業銀(yin)(yin)行(xing)約1.3萬(wan)億(yi)(yi)元人(ren)(ren)民幣的(de)(de)(de)不(bu)良(liang)(liang)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)（其(qi)后又(you)陸續(xu)受讓(rang)了(le)(le)(le)部分債(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)，總額(e)(e)達到２萬(wan)億(yi)(yi)元人(ren)(ren)民幣左右），并于2000年11月(yue)1日(ri)(ri)公(gong)(gong)(gong)布(bu)實施《金(jin)(jin)融資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)公(gong)(gong)(gong)司條例》。金(jin)(jin)融資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)公(gong)(gong)(gong)司運用其(qi)特殊的(de)(de)(de)法律地位(wei)，通過打包(bao)出售(shou)、債(zhai)(zhai)(zhai)務(wu)(wu)重組、債(zhai)(zhai)(zhai)轉股、資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)證(zheng)券化等(deng)手段(duan)，最大限度(du)地保全國(guo)(guo)有(you)(you)(you)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)，比較(jiao)有(you)(you)(you)效地降低了(le)(le)(le)不(bu)良(liang)(liang)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)率，緩(huan)解了(le)(le)(le)金(jin)(jin)融業經營風(feng)險。但(dan)在處(chu)(chu)置(zhi)(zhi)(zhi)不(bu)良(liang)(liang)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)過程(cheng)(cheng)中(zhong)，仍然存在一些導(dao)(dao)致國(guo)(guo)有(you)(you)(you)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)流失的(de)(de)(de)漏(lou)洞。最高法院、財政部、中(zhong)國(guo)(guo)人(ren)(ren)民銀(yin)(yin)行(xing)、國(guo)(guo)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)委(wei)、中(zhong)國(guo)(guo)銀(yin)(yin)監會(hui)等(deng)五(wu)單位(wei)的(de)(de)(de)協同(tong)調研報(bao)告(gao)指出，其(qi)中(zhong)導(dao)(dao)致國(guo)(guo)有(you)(you)(you)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)流失的(de)(de)(de)突出問(wen)(wen)題(ti)有(you)(you)(you)四(si)：第一，不(bu)良(liang)(liang)債(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)定價(jia)機制不(bu)完(wan)善(shan)，缺少(shao)有(you)(you)(you)效的(de)(de)(de)外(wai)部監督和(he)(he)約束，容易出現內部人(ren)(ren)控制、低價(jia)賤賣等(deng)問(wen)(wen)題(ti)。第二(er)，評估(gu)程(cheng)(cheng)序欠缺規(gui)(gui)范(fan)(fan)，評估(gu)機構多由(you)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)公(gong)(gong)(gong)司自(zi)行(xing)委(wei)托，評估(gu)結果亦(yi)由(you)其(qi)自(zi)行(xing)認(ren)定，容易導(dao)(dao)致評估(gu)價(jia)格與不(bu)良(liang)(liang)債(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)的(de)(de)(de)真實價(jia)值大幅偏離。第三，資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)公(gong)(gong)(gong)司內控系(xi)統在實踐中(zhong)操作性不(bu)強(qiang)，常流于形(xing)式。實際處(chu)(chu)置(zhi)(zhi)(zhi)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)過程(cheng)(cheng)不(bu)透(tou)明，內部交易和(he)(he)關聯交易較(jiao)多，存在假招標(biao)和(he)(he)假拍(pai)賣等(deng)問(wen)(wen)題(ti)。第四(si)，資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)公(gong)(gong)(gong)司采取折扣轉讓(rang)的(de)(de)(de)方(fang)式處(chu)(chu)置(zhi)(zhi)(zhi)債(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)時(shi)，與國(guo)(guo)有(you)(you)(you)企業債(zhai)(zhai)(zhai)務(wu)(wu)人(ren)(ren)（擔保人(ren)(ren)）、國(guo)(guo)有(you)(you)(you)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)部門之(zhi)間缺乏必要的(de)(de)(de)溝通，使債(zhai)(zhai)(zhai)務(wu)(wu)人(ren)(ren)或(huo)擔保人(ren)(ren)直接面臨不(bu)良(liang)(liang)債(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)處(chu)(chu)置(zhi)(zhi)(zhi)后的(de)(de)(de)訴訟風(feng)險和(he)(he)高額(e)(e)償(chang)付風(feng)險。2005年6月(yue)28日(ri)(ri)，國(guo)(guo)家審(shen)計(ji)署在向人(ren)(ren)大常委(wei)會(hui)做(zuo)報(bao)告(gao)時(shi)指出：審(shen)計(ji)署對(dui)四(si)大資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)公(gong)(gong)(gong)司的(de)(de)(de)審(shen)計(ji)發現了(le)(le)(le)諸多違規(gui)(gui)問(wen)(wen)題(ti)，包(bao)括違規(gui)(gui)剝離和(he)(he)收購不(bu)良(liang)(liang)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)、違規(gui)(gui)低價(jia)處(chu)(chu)置(zhi)(zhi)(zhi)不(bu)良(liang)(liang)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)、違規(gui)(gui)挪用資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)處(chu)(chu)置(zhi)(zhi)(zhi)回(hui)收資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)為職(zhi)工(gong)謀利或(huo)公(gong)(gong)(gong)款私存，造成回(hui)收資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)損失，共(gong)涉及金(jin)(jin)額(e)(e)715.49億(yi)(yi)元。國(guo)(guo)家審(shen)計(ji)署2006年3月(yue)29日(ri)(ri)發布(bu)的(de)(de)(de)審(shen)計(ji)公(gong)(gong)(gong)告(gao)顯示：金(jin)(jin)融資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)公(gong)(gong)(gong)司收購違規(gui)(gui)剝離的(de)(de)(de)不(bu)良(liang)(liang)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)169.18億(yi)(yi)元，違規(gui)(gui)和(he)(he)不(bu)規(gui)(gui)范(fan)(fan)不(bu)合理(li)(li)處(chu)(chu)置(zhi)(zhi)(zhi)不(bu)良(liang)(liang)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)272.15億(yi)(yi)元。這種狀況不(bu)僅引發社會(hui)各界(jie)關于國(guo)(guo)有(you)(you)(you)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)流失的(de)(de)(de)爭論，而且可能影響不(bu)良(liang)(liang)金(jin)(jin)融資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)處(chu)(chu)置(zhi)(zhi)(zhi)目標(biao)的(de)(de)(de)實現，進而可能因國(guo)(guo)有(you)(you)(you)企業職(zhi)工(gong)債(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)問(wen)(wen)題(ti)而造成社會(hui)不(bu)穩定。中(zhong)央(yang)對(dui)此(ci)高度(du)重視。

　　由于(yu)不良資產處置涉及面(mian)較(jiao)廣，影響較(jiao)大(da)，所(suo)涉問(wen)(wen)題較(jiao)多，既面(mian)臨國家相(xiang)關政策(ce)各(ge)(ge)異的困(kun)境，也遭遇(yu)法律適(shi)用不一的問(wen)(wen)題，致使人民法院(yuan)在審理此類案(an)件(jian)中面(mian)臨規(gui)則適(shi)用上的巨(ju)大(da)困(kun)境，造成大(da)量的此類相(xiang)關案(an)件(jian)處于(yu)中止審理或中止執行狀(zhuang)態，并使此類案(an)件(jian)的審理和執行已經(jing)成為近年(nian)來全(quan)國民商審判工作(zuo)中的焦點(dian)和疑難問(wen)(wen)題。據統計，全(quan)國各(ge)(ge)級法院(yuan)目前已經(jing)受理此類相(xiang)關案(an)件(jian)1萬余件(jian)。

　　為審理此類(lei)案(an)件提供(gong)妥當的(de)(de)適(shi)用規則，最高(gao)法(fa)(fa)院與相關部(bu)門進行了多(duo)次溝通(tong)和協調(diao)，但各部(bu)門就政策性破產(chan)企業的(de)(de)核銷債務及擔(dan)保、國有(you)企業債務人優(you)先購買權、債務人提起無效之訴權、認定(ding)轉讓合同無效的(de)(de)情形(xing)、以及受讓人收取(qu)利息等諸多(duo)問(wen)題(ti)，相互之間仍然存在一定(ding)的(de)(de)分歧，有(you)些意(yi)見(jian)甚至比較激(ji)烈。其中諸多(duo)爭論(lun)問(wen)題(ti)并非最高(gao)法(fa)(fa)院法(fa)(fa)定(ding)權限內所能解(jie)決。因(yin)此，充分征求中央(yang)相關部(bu)門和立法(fa)(fa)部(bu)門意(yi)見(jian)，并由更高(gao)決策層確定(ding)解(jie)決此類(lei)問(wen)題(ti)的(de)(de)精神，以此為基礎制訂相關司法(fa)(fa)政策性文件，盡快明(ming)確法(fa)(fa)律適(shi)用規則，是人民法(fa)(fa)院公(gong)正穩妥地(di)解(jie)決此類(lei)糾紛的(de)(de)當務之急。

（二）利益之權衡

　　我們認為，相關(guan)諸多爭論問題的(de)(de)根本癥結或(huo)者說解(jie)決(jue)不良(liang)債權轉讓糾紛(fen)案件(jian)的(de)(de)關(guan)鍵在于：如(ru)何解(jie)決(jue)和化解(jie)計劃經濟時期形成(cheng)的(de)(de)歷(li)史遺留(liu)問題。該問題的(de)(de)實(shi)質是一個價(jia)值(zhi)權衡(heng)以及(ji)價(jia)值(zhi)選擇問題，并至少(shao)權衡(heng)以下五個價(jia)值(zhi)因素。

　　價(jia)值權衡之(zhi)一：私權處(chu)(chu)(chu)分(fen)和(he)公(gong)(gong)(gong)共(gong)利益(yi)(yi)的(de)權衡。有觀點認為(wei)(wei)(wei)，金融(rong)(rong)資(zi)產(chan)管理公(gong)(gong)(gong)司受(shou)讓(rang)不(bu)良(liang)債(zhai)權后通(tong)過(guo)各種(zhong)方式處(chu)(chu)(chu)置債(zhai)權，屬于私權處(chu)(chu)(chu)分(fen)行為(wei)(wei)(wei)，債(zhai)務人(ren)無權過(guo)問，人(ren)民法院不(bu)宜干預。我(wo)們認為(wei)(wei)(wei)，數以萬億的(de)國(guo)有金融(rong)(rong)債(zhai)權的(de)剝離(li)與處(chu)(chu)(chu)置，絕不(bu)僅是(shi)(shi)國(guo)有商業銀(yin)行、金融(rong)(rong)資(zi)產(chan)管理公(gong)(gong)(gong)司與受(shou)讓(rang)人(ren)之(zhi)間簡單(dan)(dan)的(de)債(zhai)權轉(zhuan)讓(rang)關(guan)系問題，更(geng)不(bu)僅僅是(shi)(shi)簡單(dan)(dan)的(de)商事(shi)主體(ti)之(zhi)間的(de)私權處(chu)(chu)(chu)分(fen)，而是(shi)(shi)巨(ju)額國(guo)有資(zi)產(chan)的(de)流動(dong)與利益(yi)(yi)再分(fen)配(pei)問題。這種(zhong)流動(dong)能(neng)否在公(gong)(gong)(gong)開公(gong)(gong)(gong)平(ping)公(gong)(gong)(gong)正的(de)程序下進行，事(shi)關(guan)全體(ti)國(guo)民和(he)國(guo)家的(de)利益(yi)(yi)，事(shi)關(guan)人(ren)民對黨和(he)政府的(de)基本信心，事(shi)關(guan)我(wo)國(guo)金融(rong)(rong)體(ti)制改(gai)革乃至(zhi)國(guo)有資(zi)產(chan)管理體(ti)制改(gai)革目的(de)能(neng)否順利實現，這是(shi)(shi)我(wo)國(guo)當前(qian)非(fei)常(chang)重要的(de)社會(hui)公(gong)(gong)(gong)共(gong)利益(yi)(yi)之(zhi)一。因此，單(dan)(dan)純地以意思(si)自治為(wei)(wei)(wei)由并(bing)以保(bao)護私權處(chu)(chu)(chu)分(fen)的(de)名(ming)義來評斷不(bu)良(liang)債(zhai)權轉(zhuan)讓(rang)行為(wei)(wei)(wei)，是(shi)(shi)有失偏頗(po)的(de)。

　　價(jia)值權(quan)(quan)(quan)衡之(zhi)二：職(zhi)(zhi)工(gong)(gong)(gong)(gong)債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)和(he)(he)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)權(quan)(quan)(quan)衡。雖然國(guo)有(you)(you)(you)企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)財務賬面(mian)上(shang)主(zhu)要(yao)體現(xian)(xian)為(wei)(wei)銀行(xing)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)，但實(shi)際(ji)上(shang)還存在一(yi)筆(bi)政(zheng)(zheng)府承(cheng)認(ren)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)“職(zhi)(zhi)工(gong)(gong)(gong)(gong)債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)”，即(ji)企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)拖欠職(zhi)(zhi)工(gong)(gong)(gong)(gong)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)工(gong)(gong)(gong)(gong)資(zi)、醫療傷殘補助、撫恤費(fei)用(yong)、基本養老保(bao)險(xian)、基本醫療保(bao)險(xian)費(fei)用(yong)、以(yi)(yi)(yi)及(ji)法(fa)(fa)(fa)(fa)律、行(xing)政(zheng)(zheng)法(fa)(fa)(fa)(fa)規(gui)(gui)(gui)規(gui)(gui)(gui)定(ding)應當支(zhi)(zhi)付給職(zhi)(zhi)工(gong)(gong)(gong)(gong)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)補償金(jin)等。根據國(guo)家(jia)(jia)相(xiang)關政(zheng)(zheng)策，在國(guo)企(qi)(qi)改革中(zhong)為(wei)(wei)了(le)確保(bao)社(she)(she)會穩定(ding)和(he)(he)社(she)(she)會公(gong)平，在計算國(guo)有(you)(you)(you)企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)凈資(zi)產(chan)時，既要(yao)從(cong)企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)賬面(mian)總(zong)資(zi)產(chan)中(zhong)扣除包(bao)括(kuo)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)在內各(ge)種賬面(mian)債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)務，也要(yao)扣除“職(zhi)(zhi)工(gong)(gong)(gong)(gong)債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)”。實(shi)踐中(zhong)，受(shou)讓(rang)人(ren)(ren)(ren)(ren)以(yi)(yi)(yi)較低的(de)(de)(de)(de)(de)(de)市場價(jia)格購(gou)買(mai)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)不(bu)良債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)時，其(qi)支(zhi)(zhi)付的(de)(de)(de)(de)(de)(de)僅是(shi)(shi)購(gou)買(mai)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)不(bu)良債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)對價(jia)，并未支(zhi)(zhi)付購(gou)買(mai)“職(zhi)(zhi)工(gong)(gong)(gong)(gong)債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)”的(de)(de)(de)(de)(de)(de)對價(jia)，而(er)得到的(de)(de)(de)(de)(de)(de)實(shi)際(ji)效(xiao)果卻是(shi)(shi)整個國(guo)有(you)(you)(you)企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)所有(you)(you)(you)權(quan)(quan)(quan)。受(shou)讓(rang)人(ren)(ren)(ren)(ren)作(zuo)為(wei)(wei)新(xin)債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)人(ren)(ren)(ren)(ren)對國(guo)有(you)(you)(you)企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)務人(ren)(ren)(ren)(ren)追索債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)結果通常(chang)是(shi)(shi)，或(huo)者(zhe)在現(xian)(xian)行(xing)法(fa)(fa)(fa)(fa)律規(gui)(gui)(gui)則下造成(cheng)國(guo)有(you)(you)(you)企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)破產(chan)，或(huo)者(zhe)新(xin)企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)為(wei)(wei)增效(xiao)而(er)減員，從(cong)而(er)引發職(zhi)(zhi)工(gong)(gong)(gong)(gong)下崗、集體上(shang)訪問(wen)題(ti)，由此(ci)直接觸(chu)及(ji)國(guo)企(qi)(qi)改制(zhi)中(zhong)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)難點問(wen)題(ti)即(ji)職(zhi)(zhi)工(gong)(gong)(gong)(gong)債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)和(he)(he)職(zhi)(zhi)工(gong)(gong)(gong)(gong)安置問(wen)題(ti)。由于該(gai)過程中(zhong)經常(chang)出現(xian)(xian)一(yi)些受(shou)讓(rang)人(ren)(ren)(ren)(ren)“一(yi)夜暴富”或(huo)“一(yi)案暴富”現(xian)(xian)象(xiang)(xiang)，故而(er)引發社(she)(she)會各(ge)界關于國(guo)有(you)(you)(you)資(zi)產(chan)流失的(de)(de)(de)(de)(de)(de)爭(zheng)論。我(wo)們認(ren)為(wei)(wei)，根據現(xian)(xian)行(xing)合(he)(he)同(tong)法(fa)(fa)(fa)(fa)和(he)(he)《金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)資(zi)產(chan)管理公(gong)司條例(li)》的(de)(de)(de)(de)(de)(de)規(gui)(gui)(gui)定(ding)，金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)資(zi)產(chan)管理公(gong)司或(huo)者(zhe)受(shou)讓(rang)人(ren)(ren)(ren)(ren)有(you)(you)(you)權(quan)(quan)(quan)向國(guo)有(you)(you)(you)企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)務人(ren)(ren)(ren)(ren)追償債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)，而(er)國(guo)有(you)(you)(you)企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)職(zhi)(zhi)工(gong)(gong)(gong)(gong)主(zhu)張保(bao)護(hu)其(qi)自(zi)身債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)，也是(shi)(shi)有(you)(you)(you)國(guo)家(jia)(jia)政(zheng)(zheng)策和(he)(he)相(xiang)關法(fa)(fa)(fa)(fa)律支(zhi)(zhi)持的(de)(de)(de)(de)(de)(de)。因(yin)此(ci)，單純地以(yi)(yi)(yi)合(he)(he)同(tong)法(fa)(fa)(fa)(fa)等規(gui)(gui)(gui)定(ding)保(bao)護(hu)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)機(ji)構(gou)債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)，難以(yi)(yi)(yi)避(bi)免(mian)出現(xian)(xian)職(zhi)(zhi)工(gong)(gong)(gong)(gong)上(shang)訪、圍攻金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)機(ji)構(gou)或(huo)法(fa)(fa)(fa)(fa)院的(de)(de)(de)(de)(de)(de)現(xian)(xian)象(xiang)(xiang)，并進而(er)影響社(she)(she)會和(he)(he)諧穩定(ding)；而(er)單純地通過國(guo)家(jia)(jia)政(zheng)(zheng)策和(he)(he)相(xiang)關法(fa)(fa)(fa)(fa)律精神保(bao)護(hu)職(zhi)(zhi)工(gong)(gong)(gong)(gong)權(quan)(quan)(quan)益，也必然出現(xian)(xian)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)機(ji)構(gou)或(huo)受(shou)讓(rang)人(ren)(ren)(ren)(ren)不(bu)服裁判而(er)認(ren)為(wei)(wei)司法(fa)(fa)(fa)(fa)不(bu)公(gong)。如何協調法(fa)(fa)(fa)(fa)律法(fa)(fa)(fa)(fa)規(gui)(gui)(gui)與國(guo)家(jia)(jia)政(zheng)(zheng)策的(de)(de)(de)(de)(de)(de)關系，如何權(quan)(quan)(quan)衡金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)與職(zhi)(zhi)工(gong)(gong)(gong)(gong)債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)之(zhi)間的(de)(de)(de)(de)(de)(de)沖突，是(shi)(shi)制(zhi)定(ding)審理相(xiang)關司法(fa)(fa)(fa)(fa)政(zheng)(zheng)策時必須(xu)思考的(de)(de)(de)(de)(de)(de)一(yi)個重要(yao)問(wen)題(ti)。

　　價值權(quan)(quan)衡之三：中(zhong)央財政(zheng)(zheng)和(he)(he)地方財政(zheng)(zheng)的權(quan)(quan)衡。金(jin)融資產管理公司處(chu)置(zhi)債權(quan)(quan)后(hou)，將其回收的款項(xiang)上繳財政(zheng)(zheng)部，從而(er)充盈中(zhong)央財政(zheng)(zheng)；但國有企業在向(xiang)受讓人清償后(hou)，常常導致職工(gong)下崗或上訪，地方政(zheng)(zheng)府(fu)為維護社會和(he)(he)諧(xie)穩定必然要對職工(gong)進行(xing)安置(zhi)，安置(zhi)費用(yong)通常由地方財政(zheng)(zheng)負責。因此，不良債權(quan)(quan)處(chu)置(zhi)問題也(ye)蘊含(han)著中(zhong)央財政(zheng)(zheng)和(he)(he)地方財政(zheng)(zheng)之間的權(quan)(quan)衡問題。

　　價(jia)(jia)(jia)值(zhi)權(quan)(quan)(quan)衡之(zhi)四：計劃經(jing)濟(ji)(ji)法(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)問題與市(shi)(shi)場(chang)(chang)經(jing)濟(ji)(ji)法(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)規則(ze)的(de)(de)(de)(de)權(quan)(quan)(quan)衡：如果(guo)說經(jing)濟(ji)(ji)法(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)規則(ze)是(shi)經(jing)濟(ji)(ji)運(yun)行規則(ze)在(zai)法(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)上的(de)(de)(de)(de)抽(chou)象(xiang)和(he)(he)(he)體(ti)現(xian)，那么現(xian)行民(min)商(shang)法(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)規則(ze)是(shi)社會主義(yi)市(shi)(shi)場(chang)(chang)經(jing)濟(ji)(ji)交易規則(ze)在(zai)法(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)上的(de)(de)(de)(de)抽(chou)象(xiang)和(he)(he)(he)體(ti)現(xian)。由(you)于國有商(shang)業銀行剝離和(he)(he)(he)金融資(zi)產管(guan)理(li)公司處置的(de)(de)(de)(de)不(bu)良債(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)大(da)多(duo)是(shi)計劃經(jing)濟(ji)(ji)階段(duan)形(xing)成的(de)(de)(de)(de)債(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)債(zhai)(zhai)務關系，其(qi)中的(de)(de)(de)(de)很(hen)多(duo)債(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)債(zhai)(zhai)務法(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)關系的(de)(de)(de)(de)形(xing)成是(shi)源于政(zheng)府(fu)指令而(er)非基于意思自(zi)治原(yuan)則(ze)，因此(ci)如果(guo)依據社會主義(yi)市(shi)(shi)場(chang)(chang)經(jing)濟(ji)(ji)階段(duan)以(yi)意思自(zi)治為(wei)原(yuan)則(ze)的(de)(de)(de)(de)現(xian)行民(min)商(shang)事(shi)法(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)規則(ze)來裁判，那么這種做(zuo)(zuo)法(fa)(fa)(fa)(fa)的(de)(de)(de)(de)實(shi)質(zhi)就是(shi)賦(fu)予(yu)現(xian)行民(min)商(shang)法(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)規則(ze)以(yi)溯(su)及(ji)力。這不(bu)僅違(wei)反“法(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)不(bu)溯(su)及(ji)既(ji)往”的(de)(de)(de)(de)基本原(yuan)則(ze)，而(er)且必將導致利益安排和(he)(he)(he)分配方面的(de)(de)(de)(de)不(bu)公平。加之(zhi)，現(xian)行合同法(fa)(fa)(fa)(fa)是(shi)以(yi)一(yi)般合理(li)對價(jia)(jia)(jia)交易行為(wei)所形(xing)成的(de)(de)(de)(de)普通債(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)作為(wei)規制對象(xiang)，雖然不(bu)再明確強調等價(jia)(jia)(jia)，但仍然內在(zai)地遵循價(jia)(jia)(jia)值(zhi)和(he)(he)(he)價(jia)(jia)(jia)格(ge)的(de)(de)(de)(de)關系；而(er)不(bu)良債(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)并(bing)非普通債(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)，而(er)是(shi)一(yi)種特(te)定歷(li)史時期(qi)形(xing)成的(de)(de)(de)(de)特(te)別債(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)，盡(jin)管(guan)處置時在(zai)形(xing)式上遵循了市(shi)(shi)場(chang)(chang)交易方式，但對其(qi)價(jia)(jia)(jia)值(zhi)和(he)(he)(he)價(jia)(jia)(jia)格(ge)的(de)(de)(de)(de)偏離程度以(yi)及(ji)合理(li)的(de)(de)(de)(de)價(jia)(jia)(jia)格(ge)，至今未有明確和(he)(he)(he)完善的(de)(de)(de)(de)認(ren)定機(ji)制。因此(ci)，單純機(ji)械地適用合同法(fa)(fa)(fa)(fa)等法(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)法(fa)(fa)(fa)(fa)規裁判此(ci)類(lei)糾紛案(an)件，其(qi)結果(guo)自(zi)然有失公允。權(quan)(quan)(quan)衡計劃經(jing)濟(ji)(ji)法(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)問題與市(shi)(shi)場(chang)(chang)經(jing)濟(ji)(ji)法(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)規則(ze)的(de)(de)(de)(de)實(shi)質(zhi)是(shi)如何做(zuo)(zuo)到“尊重歷(li)史、正視現(xian)實(shi)、展望未來”的(de)(de)(de)(de)問題。

　　價值權衡(heng)之五：市(shi)場(chang)(chang)(chang)競(jing)爭與國(guo)家(jia)(jia)(jia)干(gan)(gan)(gan)預(yu)(yu)的(de)(de)(de)權衡(heng)。有(you)觀點認(ren)為(wei)(wei)，人(ren)民(min)法(fa)(fa)(fa)(fa)院(yuan)(yuan)(yuan)(yuan)應(ying)當采取司法(fa)(fa)(fa)(fa)保(bao)守立場(chang)(chang)(chang)，包括人(ren)民(min)法(fa)(fa)(fa)(fa)院(yuan)(yuan)(yuan)(yuan)在(zai)(zai)(zai)內的(de)(de)(de)國(guo)家(jia)(jia)(jia)層面(mian)不(bu)(bu)宜(yi)干(gan)(gan)(gan)預(yu)(yu)不(bu)(bu)良(liang)債(zhai)權處置問題，否則(ze)將(jiang)嚴重(zhong)影響社會主義市(shi)場(chang)(chang)(chang)經(jing)(jing)濟(ji)(ji)發(fa)(fa)展(zhan)進(jin)(jin)程(cheng)(cheng)，甚(shen)至關乎能否堅(jian)持市(shi)場(chang)(chang)(chang)化(hua)(hua)(hua)的(de)(de)(de)方(fang)向問題。我們認(ren)為(wei)(wei)，法(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)規(gui)則(ze)與經(jing)(jing)濟(ji)(ji)規(gui)則(ze)之間(jian)屬于互動關系(xi)。改革開放三十年的(de)(de)(de)歷(li)程(cheng)(cheng)，在(zai)(zai)(zai)經(jing)(jing)濟(ji)(ji)層面(mian)上(shang)(shang)體現(xian)(xian)(xian)為(wei)(wei)從(cong)計劃經(jing)(jing)濟(ji)(ji)向市(shi)場(chang)(chang)(chang)經(jing)(jing)濟(ji)(ji)的(de)(de)(de)轉(zhuan)型(xing)(xing)過(guo)(guo)程(cheng)(cheng)；在(zai)(zai)(zai)市(shi)場(chang)(chang)(chang)層面(mian)上(shang)(shang)體現(xian)(xian)(xian)為(wei)(wei)從(cong)沒有(you)市(shi)場(chang)(chang)(chang)競(jing)爭向培(pei)育(yu)和鼓勵市(shi)場(chang)(chang)(chang)競(jing)爭的(de)(de)(de)演變過(guo)(guo)程(cheng)(cheng)；在(zai)(zai)(zai)國(guo)家(jia)(jia)(jia)干(gan)(gan)(gan)預(yu)(yu)層面(mian)上(shang)(shang)體現(xian)(xian)(xian)為(wei)(wei)從(cong)國(guo)家(jia)(jia)(jia)全(quan)(quan)面(mian)過(guo)(guo)度(du)(du)干(gan)(gan)(gan)預(yu)(yu)向國(guo)家(jia)(jia)(jia)適時(shi)適度(du)(du)干(gan)(gan)(gan)預(yu)(yu)的(de)(de)(de)演變過(guo)(guo)程(cheng)(cheng)；在(zai)(zai)(zai)法(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)層面(mian)體現(xian)(xian)(xian)為(wei)(wei)市(shi)場(chang)(chang)(chang)經(jing)(jing)濟(ji)(ji)法(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)規(gui)則(ze)的(de)(de)(de)逐(zhu)步建立和健全(quan)(quan)的(de)(de)(de)發(fa)(fa)展(zhan)過(guo)(guo)程(cheng)(cheng)；在(zai)(zai)(zai)司法(fa)(fa)(fa)(fa)層面(mian)上(shang)(shang)，體現(xian)(xian)(xian)為(wei)(wei)人(ren)民(min)法(fa)(fa)(fa)(fa)院(yuan)(yuan)(yuan)(yuan)不(bu)(bu)斷(duan)推(tui)動市(shi)場(chang)(chang)(chang)經(jing)(jing)濟(ji)(ji)法(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)規(gui)則(ze)建立和健全(quan)(quan)以(yi)及妥當適用規(gui)則(ze)的(de)(de)(de)過(guo)(guo)程(cheng)(cheng)。因(yin)此(ci)，在(zai)(zai)(zai)我國(guo)三十年發(fa)(fa)展(zhan)歷(li)程(cheng)(cheng)中(zhong)(zhong)，人(ren)民(min)法(fa)(fa)(fa)(fa)院(yuan)(yuan)(yuan)(yuan)的(de)(de)(de)司法(fa)(fa)(fa)(fa)立場(chang)(chang)(chang)和態度(du)(du)并(bing)不(bu)(bu)是(shi)(shi)發(fa)(fa)達國(guo)家(jia)(jia)(jia)司法(fa)(fa)(fa)(fa)機關那種趨于保(bao)守的(de)(de)(de)態度(du)(du)，而是(shi)(shi)采取積(ji)極推(tui)進(jin)(jin)和大(da)力(li)保(bao)障(zhang)的(de)(de)(de)立場(chang)(chang)(chang)，充(chong)分發(fa)(fa)揮經(jing)(jing)濟(ji)(ji)基礎和上(shang)(shang)層之間(jian)的(de)(de)(de)良(liang)性互動功能。但應(ying)當看到，在(zai)(zai)(zai)經(jing)(jing)濟(ji)(ji)轉(zhuan)型(xing)(xing)階段特別(bie)容易出(chu)(chu)(chu)現(xian)(xian)(xian)社會財富分配不(bu)(bu)公平狀況，在(zai)(zai)(zai)市(shi)場(chang)(chang)(chang)培(pei)育(yu)和發(fa)(fa)展(zhan)過(guo)(guo)程(cheng)(cheng)中(zhong)(zhong)特別(bie)容易出(chu)(chu)(chu)現(xian)(xian)(xian)不(bu)(bu)公平競(jing)爭，因(yin)此(ci)，國(guo)家(jia)(jia)(jia)在(zai)(zai)(zai)這(zhe)個良(liang)性互動過(guo)(guo)程(cheng)(cheng)中(zhong)(zhong)，雖然(ran)不(bu)(bu)會全(quan)(quan)面(mian)地(di)過(guo)(guo)度(du)(du)地(di)干(gan)(gan)(gan)預(yu)(yu)，但也絕不(bu)(bu)是(shi)(shi)“守夜人(ren)”式(shi)的(de)(de)(de)不(bu)(bu)干(gan)(gan)(gan)預(yu)(yu)；司法(fa)(fa)(fa)(fa)裁判(pan)作(zuo)為(wei)(wei)國(guo)家(jia)(jia)(jia)干(gan)(gan)(gan)預(yu)(yu)的(de)(de)(de)一種方(fang)式(shi)，無疑要對(dui)市(shi)場(chang)(chang)(chang)化(hua)(hua)(hua)進(jin)(jin)程(cheng)(cheng)中(zhong)(zhong)出(chu)(chu)(chu)現(xian)(xian)(xian)的(de)(de)(de)不(bu)(bu)公平進(jin)(jin)行干(gan)(gan)(gan)預(yu)(yu)。所以(yi)，人(ren)民(min)法(fa)(fa)(fa)(fa)院(yuan)(yuan)(yuan)(yuan)代表國(guo)家(jia)(jia)(jia)通過(guo)(guo)裁判(pan)方(fang)式(shi)對(dui)不(bu)(bu)良(liang)債(zhai)權處置過(guo)(guo)程(cheng)(cheng)中(zhong)(zhong)出(chu)(chu)(chu)現(xian)(xian)(xian)的(de)(de)(de)諸(zhu)多問題進(jin)(jin)行干(gan)(gan)(gan)預(yu)(yu)，不(bu)(bu)僅是(shi)(shi)必要的(de)(de)(de)，也是(shi)(shi)必須的(de)(de)(de)。當然(ran)，這(zhe)種干(gan)(gan)(gan)預(yu)(yu)不(bu)(bu)是(shi)(shi)旨在(zai)(zai)(zai)阻(zu)礙市(shi)場(chang)(chang)(chang)化(hua)(hua)(hua)進(jin)(jin)程(cheng)(cheng)，更不(bu)(bu)是(shi)(shi)意在(zai)(zai)(zai)逆轉(zhuan)市(shi)場(chang)(chang)(chang)化(hua)(hua)(hua)方(fang)向，而是(shi)(shi)在(zai)(zai)(zai)保(bao)障(zhang)市(shi)場(chang)(chang)(chang)化(hua)(hua)(hua)方(fang)向的(de)(de)(de)前提(ti)下，矯正市(shi)場(chang)(chang)(chang)化(hua)(hua)(hua)進(jin)(jin)程(cheng)(cheng)中(zhong)(zhong)出(chu)(chu)(chu)現(xian)(xian)(xian)的(de)(de)(de)不(bu)(bu)公平，防止或減少市(shi)場(chang)(chang)(chang)化(hua)(hua)(hua)過(guo)(guo)程(cheng)(cheng)中(zhong)(zhong)因(yin)規(gui)則(ze)模糊、道德風險等(deng)因(yin)素所造成的(de)(de)(de)國(guo)有(you)資產流失。

（三）立場之選擇

　　合理地(di)權衡不良債權轉(zhuan)讓行為所蘊(yun)含(han)的價(jia)值(zhi)因素并(bing)(bing)妥當地(di)解(jie)決相(xiang)關(guan)問題，并(bing)(bing)非人民(min)法(fa)院依靠自身力量所能(neng)及(ji)。但是我們始(shi)終認為，中國(guo)(guo)經(jing)濟(ji)(ji)要發(fa)展，社(she)會(hui)(hui)要進(jin)步，必須(xu)堅持(chi)社(she)會(hui)(hui)主義市場(chang)經(jing)濟(ji)(ji)的方向(xiang)。中國(guo)(guo)社(she)會(hui)(hui)和經(jing)濟(ji)(ji)發(fa)展的歷史階(jie)段，決定(ding)了人民(min)法(fa)院不能(neng)采(cai)取過(guo)于保守的司法(fa)立場(chang)，而必須(xu)繼續采(cai)取積(ji)極參與并(bing)(bing)提供良性保障的立場(chang)。

　　在經歷(li)較長時間調研的(de)(de)(de)基礎(chu)上，通(tong)(tong)過(guo)(guo)與中央(yang)相關(guan)部(bu)門反復(fu)溝通(tong)(tong)、多次協調，最后根據(ju)中央(yang)確定(ding)的(de)(de)(de)精神，就不(bu)(bu)良(liang)債(zhai)(zhai)權(quan)轉(zhuan)(zhuan)讓問(wen)(wen)題(ti)以(yi)及(ji)相關(guan)案(an)件(jian)(jian)的(de)(de)(de)處(chu)理(li)形成了共識：不(bu)(bu)良(liang)債(zhai)(zhai)權(quan)的(de)(de)(de)政策性(xing)(xing)(xing)和(he)商業性(xing)(xing)(xing)剝離以(yi)及(ji)相關(guan)的(de)(de)(de)轉(zhuan)(zhuan)讓行為(wei)是(shi)(shi)在特定(ding)時期(qi)、特定(ding)背景下(xia)出現的(de)(de)(de)特殊金(jin)融(rong)債(zhai)(zhai)權(quan)處(chu)置行為(wei)，不(bu)(bu)良(liang)金(jin)融(rong)債(zhai)(zhai)權(quan)轉(zhuan)(zhuan)讓及(ji)相關(guan)糾紛案(an)件(jian)(jian)的(de)(de)(de)審理(li)，事(shi)關(guan)金(jin)融(rong)不(bu)(bu)良(liang)資(zi)產(chan)處(chu)置工作的(de)(de)(de)順(shun)利(li)(li)(li)進行，事(shi)關(guan)職工利(li)(li)(li)益保障(zhang)和(he)社會(hui)(hui)穩(wen)定(ding)，事(shi)關(guan)國(guo)有資(zi)產(chan)保護和(he)社會(hui)(hui)公(gong)共利(li)(li)(li)益。此類案(an)件(jian)(jian)的(de)(de)(de)處(chu)理(li)，并非一個(ge)單(dan)純的(de)(de)(de)法律問(wen)(wen)題(ti)，而是(shi)(shi)一個(ge)以(yi)政策性(xing)(xing)(xing)為(wei)主、法律性(xing)(xing)(xing)為(wei)輔的(de)(de)(de)社會(hui)(hui)經濟問(wen)(wen)題(ti)。人(ren)民法院(yuan)既(ji)要尊重不(bu)(bu)良(liang)債(zhai)(zhai)權(quan)轉(zhuan)(zhuan)讓的(de)(de)(de)市場性(xing)(xing)(xing)和(he)交易(yi)行為(wei)的(de)(de)(de)自治(zhi)性(xing)(xing)(xing)，又要尊重不(bu)(bu)良(liang)債(zhai)(zhai)權(quan)形成的(de)(de)(de)歷(li)史背景，在堅持市場化的(de)(de)(de)前提(ti)下(xia)，著重審查并矯正轉(zhuan)(zhuan)讓過(guo)(guo)程以(yi)及(ji)其中出現的(de)(de)(de)不(bu)(bu)公(gong)平情形，這就是(shi)(shi)《紀要》所體現的(de)(de)(de)價(jia)值(zhi)(zhi)衡(heng)量和(he)價(jia)值(zhi)(zhi)選擇。

二、審理(li)原則與(yu)裁判理(li)念(nian)

　　審(shen)判(pan)原(yuan)則(ze)(ze)事關民(min)商(shang)審(shen)判(pan)工(gong)作的發展方向(xiang)，裁(cai)判(pan)理(li)念關涉對民(min)商(shang)審(shen)判(pan)工(gong)作本質(zhi)和審(shen)判(pan)規律的把握。人民(min)法院在審(shen)理(li)此類(lei)案件中，要在充分了解問題背景、價(jia)值考量(liang)以及司(si)法立(li)場的基礎上，進一步(bu)把握和堅持四個(ge)原(yuan)則(ze)(ze)和理(li)念。

　　原則和理念之(zhi)一：保(bao)障(zhang)(zhang)國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)家(jia)(jia)經濟(ji)(ji)安(an)全。《紀要》明確(que)指出：“民(min)商事審(shen)判工作是(shi)(shi)國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)家(jia)(jia)維(wei)(wei)護(hu)(hu)經濟(ji)(ji)秩序、防范和化解(jie)市場風險、維(wei)(wei)護(hu)(hu)國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)家(jia)(jia)經濟(ji)(ji)安(an)全的(de)(de)(de)重(zhong)要手段(duan)，全國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)法院(yuan)必(bi)須(xu)(xu)服從(cong)和服務于國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)家(jia)(jia)對整個(ge)國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)民(min)經濟(ji)(ji)穩(wen)定(ding)和國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)有(you)資產(chan)安(an)全的(de)(de)(de)監(jian)(jian)(jian)控”。保(bao)障(zhang)(zhang)國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)家(jia)(jia)經濟(ji)(ji)安(an)全是(shi)(shi)人民(min)法院(yuan)民(min)商審(shen)判工作的(de)(de)(de)重(zhong)要原則。我們認為，雖然隨著(zhu)(zhu)我國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)經濟(ji)(ji)體(ti)制改革進程(cheng)的(de)(de)(de)不(bu)斷深(shen)入(ru)，國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)家(jia)(jia)在(zai)(zai)國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)有(you)企(qi)業(ye)和國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)有(you)資產(chan)管理方面(mian)的(de)(de)(de)監(jian)(jian)(jian)管更趨(qu)靈活，但這并不(bu)意(yi)味著(zhu)(zhu)國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)家(jia)(jia)放棄(qi)國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)有(you)資產(chan)監(jian)(jian)(jian)管和金融安(an)全監(jian)(jian)(jian)控，適當干(gan)預(yu)并不(bu)意(yi)味著(zhu)(zhu)不(bu)干(gan)預(yu)，不(bu)良資產(chan)的(de)(de)(de)剝離并不(bu)等(deng)于不(bu)良責(ze)任(ren)的(de)(de)(de)剝離。特(te)別是(shi)(shi)在(zai)(zai)全球性金融危(wei)機正在(zai)(zai)蔓延(yan)的(de)(de)(de)形勢下，人民(min)法院(yuan)要公正妥善(shan)地審(shen)理此類糾紛(fen)案件，必(bi)須(xu)(xu)從(cong)國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)家(jia)(jia)政(zheng)策精神的(de)(de)(de)目的(de)(de)(de)出發(fa)，以民(min)商事法律、法規的(de)(de)(de)基本(ben)精神為依(yi)托，本(ben)著(zhu)(zhu)規范金融市場、防范金融風險、維(wei)(wei)護(hu)(hu)金融穩(wen)定(ding)，保(bao)障(zhang)(zhang)經濟(ji)(ji)安(an)全的(de)(de)(de)宗旨，確(que)保(bao)國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)家(jia)(jia)經濟(ji)(ji)秩序穩(wen)定(ding)和國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)有(you)資產(chan)安(an)全。這既是(shi)(shi)《紀要》所體(ti)現的(de)(de)(de)“維(wei)(wei)護(hu)(hu)國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)有(you)資產(chan)安(an)全，防止國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)有(you)資產(chan)流失”的(de)(de)(de)價值所在(zai)(zai)，也(ye)是(shi)(shi)人民(min)法院(yuan)民(min)商審(shen)判工作的(de)(de)(de)歷史責(ze)任(ren)所在(zai)(zai)。

　　原(yuan)(yuan)則和(he)(he)(he)(he)理念(nian)之二：維護(hu)(hu)企(qi)(qi)(qi)業(ye)和(he)(he)(he)(he)社(she)(she)(she)會(hui)穩定(ding)。《紀要(yao)》指出：“金(jin)融不(bu)良資(zi)產的(de)(de)(de)(de)處置，涉及企(qi)(qi)(qi)業(ye)重(zhong)大(da)經(jing)(jing)濟(ji)(ji)利益。人(ren)(ren)民(min)(min)(min)法(fa)(fa)院(yuan)要(yao)從(cong)維護(hu)(hu)國(guo)家改革(ge)(ge)(ge)、發(fa)(fa)展(zhan)和(he)(he)(he)(he)穩定(ding)的(de)(de)(de)(de)大(da)局出發(fa)(fa)，依法(fa)(fa)妥(tuo)善公正地(di)審(shen)理好此(ci)類糾紛(fen)案件，切實防止可能(neng)引(yin)發(fa)(fa)的(de)(de)(de)(de)群體性、突發(fa)(fa)性和(he)(he)(he)(he)惡性事件，切實做到化解矛盾、理順關(guan)系(xi)、安定(ding)人(ren)(ren)心(xin)、維護(hu)(hu)秩序”。我(wo)們認(ren)為，在社(she)(she)(she)會(hui)主(zhu)義(yi)(yi)市場(chang)經(jing)(jing)濟(ji)(ji)體制(zhi)中(zhong)，企(qi)(qi)(qi)業(ye)是(shi)主(zhu)要(yao)的(de)(de)(de)(de)市場(chang)主(zhu)體。只有企(qi)(qi)(qi)業(ye)搞(gao)活(huo)，市場(chang)才能(neng)搞(gao)活(huo)；只有企(qi)(qi)(qi)業(ye)發(fa)(fa)展(zhan)，經(jing)(jing)濟(ji)(ji)才能(neng)發(fa)(fa)展(zhan)；只有企(qi)(qi)(qi)業(ye)穩定(ding)，社(she)(she)(she)會(hui)才能(neng)穩定(ding)。應(ying)(ying)當(dang)(dang)看到，中(zhong)國(guo)的(de)(de)(de)(de)國(guo)有企(qi)(qi)(qi)業(ye)承載著建國(guo)以來(lai)幾代(dai)人(ren)(ren)艱(jian)苦努(nu)力和(he)(he)(he)(he)無(wu)私(si)奉(feng)獻的(de)(de)(de)(de)勞(lao)動成果，雖然經(jing)(jing)濟(ji)(ji)改革(ge)(ge)(ge)和(he)(he)(he)(he)體制(zhi)轉型是(shi)經(jing)(jing)濟(ji)(ji)發(fa)(fa)展(zhan)的(de)(de)(de)(de)必由(you)之路，但在堅持市場(chang)化的(de)(de)(de)(de)路途(tu)中(zhong)必須(xu)確保(bao)改革(ge)(ge)(ge)成果和(he)(he)(he)(he)國(guo)民(min)(min)(min)財富的(de)(de)(de)(de)公平(ping)(ping)分(fen)配。國(guo)有企(qi)(qi)(qi)業(ye)改革(ge)(ge)(ge)和(he)(he)(he)(he)不(bu)良債權處置過程中(zhong)之所以呈現(xian)出“矛盾突出、糾紛(fen)增(zeng)多、規(gui)模擴大(da)”的(de)(de)(de)(de)特(te)點，重(zhong)要(yao)原(yuan)(yuan)因之一就是(shi)在改革(ge)(ge)(ge)過程中(zhong)出現(xian)了各種不(bu)公平(ping)(ping)分(fen)配。分(fen)配不(bu)公必然發(fa)(fa)生糾紛(fen)，而此(ci)類糾紛(fen)一旦處理不(bu)當(dang)(dang)，必將(jiang)直(zhi)接影響(xiang)到企(qi)(qi)(qi)業(ye)和(he)(he)(he)(he)社(she)(she)(she)會(hui)經(jing)(jing)濟(ji)(ji)乃至政治穩定(ding)。因此(ci)，人(ren)(ren)民(min)(min)(min)法(fa)(fa)院(yuan)應(ying)(ying)當(dang)(dang)深(shen)刻認(ren)識(shi)維護(hu)(hu)企(qi)(qi)(qi)業(ye)和(he)(he)(he)(he)社(she)(she)(she)會(hui)穩定(ding)的(de)(de)(de)(de)重(zhong)大(da)意義(yi)(yi)，進一步強化政治意識(shi)、大(da)局意識(shi)、責任(ren)意識(shi)和(he)(he)(he)(he)保(bao)障意識(shi)，維護(hu)(hu)國(guo)家改革(ge)(ge)(ge)、發(fa)(fa)展(zhan)和(he)(he)(he)(he)穩定(ding)的(de)(de)(de)(de)大(da)局。這既是(shi)《紀要(yao)》所體現(xian)的(de)(de)(de)(de)“維護(hu)(hu)企(qi)(qi)(qi)業(ye)和(he)(he)(he)(he)社(she)(she)(she)會(hui)穩定(ding)”的(de)(de)(de)(de)價值(zhi)所在，也是(shi)當(dang)(dang)前和(he)(he)(he)(he)今(jin)后一個時期人(ren)(ren)民(min)(min)(min)法(fa)(fa)院(yuan)民(min)(min)(min)商審(shen)判工作的(de)(de)(de)(de)重(zhong)要(yao)任(ren)務。

　　原則(ze)和(he)(he)理(li)(li)(li)念之三：依(yi)(yi)法(fa)(fa)(fa)公(gong)(gong)正(zheng)和(he)(he)妥(tuo)善(shan)合(he)理(li)(li)(li)。《紀(ji)要》指出：“人民法(fa)(fa)(fa)院(yuan)(yuan)在審理(li)(li)(li)此(ci)類案件(jian)中，要將法(fa)(fa)(fa)律條(tiao)文規則(ze)的(de)(de)適用(yong)(yong)與國家政(zheng)(zheng)策精神(shen)的(de)(de)實(shi)現相結合(he)，將堅持民商法(fa)(fa)(fa)的(de)(de)意思(si)自治、平等(deng)保護(hu)等(deng)理(li)(li)(li)念與國家經(jing)濟(ji)(ji)政(zheng)(zheng)策、金融市(shi)場(chang)(chang)監管(guan)和(he)(he)社(she)會(hui)影響(xiang)等(deng)因(yin)(yin)素相結合(he)，做到統籌兼(jian)顧，避免機(ji)械執法(fa)(fa)(fa)，確(que)保依(yi)(yi)法(fa)(fa)(fa)公(gong)(gong)正(zheng)與妥(tuo)善(shan)合(he)理(li)(li)(li)的(de)(de)統一”。我(wo)們認為，“實(shi)現國家政(zheng)(zheng)策精神(shen)”、“結合(he)經(jing)濟(ji)(ji)政(zheng)(zheng)策和(he)(he)社(she)會(hui)影響(xiang)”等(deng)，體現出人民法(fa)(fa)(fa)院(yuan)(yuan)尊重歷(li)史，保障現實(shi)社(she)會(hui)分配公(gong)(gong)平合(he)理(li)(li)(li)的(de)(de)價值(zhi)取向；“堅持民商法(fa)(fa)(fa)的(de)(de)意思(si)自治”、“堅持平等(deng)保護(hu)理(li)(li)(li)念”、“適用(yong)(yong)法(fa)(fa)(fa)律條(tiao)文規則(ze)”等(deng)，彰顯著人民法(fa)(fa)(fa)院(yuan)(yuan)要堅持并保障市(shi)場(chang)(chang)化方向和(he)(he)道路的(de)(de)價值(zhi)取向。因(yin)(yin)此(ci)，堅持“依(yi)(yi)法(fa)(fa)(fa)公(gong)(gong)正(zheng)和(he)(he)妥(tuo)善(shan)合(he)理(li)(li)(li)”原則(ze)，意味著人民法(fa)(fa)(fa)院(yuan)(yuan)要統籌兼(jian)顧市(shi)場(chang)(chang)經(jing)濟(ji)(ji)下的(de)(de)法(fa)(fa)(fa)律規則(ze)和(he)(he)計劃經(jing)濟(ji)(ji)下的(de)(de)歷(li)史問題(ti)，在堅持市(shi)場(chang)(chang)化方向的(de)(de)前提下，最(zui)大限度地實(shi)現糾紛(fen)案件(jian)的(de)(de)平衡處理(li)(li)(li)和(he)(he)社(she)會(hui)分配的(de)(de)公(gong)(gong)平合(he)理(li)(li)(li)，這就是《紀(ji)要》所蘊含(han)的(de)(de)“尊重歷(li)史、正(zheng)視現實(shi)、展(zhan)望未來(lai)”價值(zhi)邏輯之體現。

　　原則(ze)和(he)(he)理念之四(si)：調(diao)解(jie)優先(xian)、調(diao)判結合(he)(he)。《紀要(yao)》強調(diao)：“堅持調(diao)解(jie)優先(xian)，積(ji)(ji)極引導各(ge)方當事(shi)人(ren)(ren)本著互諒互讓(rang)的(de)(de)(de)精神(shen)(shen)進(jin)行協商(shang)(shang)，盡最(zui)大(da)可能采用調(diao)解(jie)的(de)(de)(de)方式解(jie)決糾(jiu)紛(fen)”。由(you)于(yu)此(ci)類案件(jian)中蘊(yun)含著前述諸(zhu)多(duo)相互沖突的(de)(de)(de)價值因素(su)，因此(ci)在(zai)糾(jiu)紛(fen)中國(guo)有企業(ye)債(zhai)務(wu)(wu)(wu)人(ren)(ren)、擔(dan)保(bao)人(ren)(ren)與(yu)資產(chan)公司尤其是新的(de)(de)(de)受讓(rang)人(ren)(ren)之間(jian)情(qing)緒對立、矛盾(dun)激化。加之，無論是企業(ye)積(ji)(ji)累(lei)的(de)(de)(de)幾代職工的(de)(de)(de)勞動成果(guo)，還是企業(ye)欠下的(de)(de)(de)不(bu)(bu)良金融債(zhai)權，在(zai)經歷長時(shi)間(jian)多(duo)次數改制后，很多(duo)企業(ye)資產(chan)狀況和(he)(he)債(zhai)權債(zhai)務(wu)(wu)(wu)數額(e)呈(cheng)現(xian)出非常(chang)復雜的(de)(de)(de)特點。有鑒于(yu)此(ci)，為了避免矛盾(dun)激化，維護社會穩定，平衡(heng)各(ge)方利益，人(ren)(ren)民法院(yuan)在(zai)訴訟中應當堅持“優先(xian)調(diao)解(jie)、調(diao)判結合(he)(he)”原則(ze)，向當事(shi)人(ren)(ren)充分說(shuo)明國(guo)家(jia)政策和(he)(he)《紀要(yao)》精神(shen)(shen)，澄清當事(shi)人(ren)(ren)對法律(lv)和(he)(he)政策的(de)(de)(de)模糊認識(shi)。既要(yao)向受讓(rang)人(ren)(ren)說(shuo)明不(bu)(bu)良債(zhai)權的(de)(de)(de)特殊(shu)性(xing)質，清收債(zhai)權時(shi)要(yao)尊重歷史和(he)(he)考(kao)慮國(guo)有企業(ye)職工的(de)(de)(de)合(he)(he)法利益，只有協商(shang)(shang)和(he)(he)解(jie)才(cai)能實現(xian)共贏(ying)，盲目博弈只能出現(xian)零(ling)和(he)(he)結果(guo)；又要(yao)促使債(zhai)務(wu)(wu)(wu)人(ren)(ren)認清受讓(rang)人(ren)(ren)與(yu)金融機構在(zai)法律(lv)地位上并無實質區別，任何合(he)(he)法債(zhai)權均應清償，打消國(guo)有企業(ye)債(zhai)務(wu)(wu)(wu)人(ren)(ren)期冀國(guo)家(jia)豁免、逃避債(zhai)務(wu)(wu)(wu)的(de)(de)(de)幻想；積(ji)(ji)極引導各(ge)方尊重歷史、面(mian)對現(xian)實、互諒互讓(rang)、友好(hao)協商(shang)(shang)履(lv)行債(zhai)務(wu)(wu)(wu)。

三、案件受理與訴(su)訟管(guan)轄

　　近(jin)年來，由(you)于此類(lei)案件相(xiang)關(guan)(guan)規則模(mo)糊和(he)政策(ce)各異(yi)，各方矛盾難以協調而致使人(ren)民(min)法院陷入左右為(wei)難、進退維谷(gu)的(de)困境，因此很多法院不得不采取“暫(zan)緩受理(li)、暫(zan)緩審理(li)和(he)暫(zan)緩執行”此類(lei)案件的(de)做(zuo)(zuo)法。鑒于目前此類(lei)案件的(de)相(xiang)關(guan)(guan)規則和(he)政策(ce)已(yi)經(jing)比較明晰，為(wei)此《紀要(yao)(yao)》明確規定：凡符合(he)民(min)事(shi)訴訟法規定的(de)受理(li)條件及《紀要(yao)(yao)》有關(guan)(guan)規定精(jing)神涉(she)及的(de)此類(lei)案件，人(ren)民(min)法院應予受理(li)；并就(jiu)實務中關(guan)(guan)于受理(li)和(he)管轄方面爭(zheng)議較多的(de)問題做(zuo)(zuo)出專門規定。

（一）關于(yu)以國有銀(yin)行為被告的問題

　　在(zai)案件(jian)受(shou)(shou)(shou)理(li)(li)(li)(li)方面，原(yuan)國(guo)(guo)(guo)(guo)有(you)(you)商(shang)(shang)(shang)(shang)業(ye)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)能(neng)否(fou)成為(wei)被告(gao)，可(ke)(ke)謂實務(wu)中最(zui)(zui)(zui)具爭(zheng)議(yi)(yi)(yi)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)問題(ti)(ti)。該問題(ti)(ti)爭(zheng)論來(lai)源于(yu)(yu)最(zui)(zui)(zui)高法(fa)(fa)(fa)(fa)院(yuan)[2004]民(min)二他字第25號《關(guan)(guan)于(yu)(yu)人(ren)(ren)民(min)法(fa)(fa)(fa)(fa)院(yuan)是(shi)否(fou)受(shou)(shou)(shou)理(li)(li)(li)(li)金(jin)(jin)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)理(li)(li)(li)(li)公司(si)(si)與國(guo)(guo)(guo)(guo)有(you)(you)商(shang)(shang)(shang)(shang)業(ye)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)就(jiu)(jiu)政(zheng)策性金(jin)(jin)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)轉(zhuan)讓(rang)協議(yi)(yi)(yi)發生(sheng)(sheng)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)糾(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)問題(ti)(ti)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)答(da)復》關(guan)(guan)于(yu)(yu)“金(jin)(jin)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)理(li)(li)(li)(li)公司(si)(si)接(jie)收國(guo)(guo)(guo)(guo)有(you)(you)商(shang)(shang)(shang)(shang)業(ye)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)不(bu)(bu)(bu)(bu)良資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)是(shi)國(guo)(guo)(guo)(guo)家(jia)根據有(you)(you)關(guan)(guan)政(zheng)策實施的(de)(de)(de)(de)(de)(de)，具有(you)(you)政(zheng)府指(zhi)令劃轉(zhuan)國(guo)(guo)(guo)(guo)有(you)(you)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)性質。金(jin)(jin)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)理(li)(li)(li)(li)公司(si)(si)與國(guo)(guo)(guo)(guo)有(you)(you)商(shang)(shang)(shang)(shang)業(ye)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)就(jiu)(jiu)政(zheng)策性金(jin)(jin)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)轉(zhuan)讓(rang)協議(yi)(yi)(yi)發生(sheng)(sheng)糾(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)起(qi)訴(su)(su)(su)到人(ren)(ren)民(min)法(fa)(fa)(fa)(fa)院(yuan)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)，人(ren)(ren)民(min)法(fa)(fa)(fa)(fa)院(yuan)不(bu)(bu)(bu)(bu)予(yu)受(shou)(shou)(shou)理(li)(li)(li)(li)”的(de)(de)(de)(de)(de)(de)規(gui)定。該答(da)復的(de)(de)(de)(de)(de)(de)法(fa)(fa)(fa)(fa)理(li)(li)(li)(li)基礎是(shi)：對(dui)于(yu)(yu)設定法(fa)(fa)(fa)(fa)律關(guan)(guan)系(xi)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)主(zhu)體為(wei)政(zheng)府、法(fa)(fa)(fa)(fa)律關(guan)(guan)系(xi)內容各方當(dang)事(shi)人(ren)(ren)并無(wu)選擇權(quan)、資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)轉(zhuan)移(yi)無(wu)對(dui)價或(huo)者(zhe)對(dui)價不(bu)(bu)(bu)(bu)平(ping)衡(heng)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)為(wei)，雖然表現為(wei)民(min)事(shi)法(fa)(fa)(fa)(fa)律關(guan)(guan)系(xi)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)形式(shi)，但實質上是(shi)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)政(zheng)性調整、劃轉(zhuan)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)為(wei)所引發的(de)(de)(de)(de)(de)(de)糾(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)，不(bu)(bu)(bu)(bu)屬于(yu)(yu)民(min)商(shang)(shang)(shang)(shang)事(shi)案件(jian)受(shou)(shou)(shou)理(li)(li)(li)(li)范圍。但是(shi)，事(shi)物發展通常(chang)超出預想。在(zai)這種行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)政(zheng)劃轉(zhuan)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)為(wei)侵害他人(ren)(ren)合法(fa)(fa)(fa)(fa)權(quan)利時，受(shou)(shou)(shou)害人(ren)(ren)能(neng)否(fou)對(dui)國(guo)(guo)(guo)(guo)有(you)(you)商(shang)(shang)(shang)(shang)業(ye)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)提起(qi)訴(su)(su)(su)訟(song)，便成為(wei)備受(shou)(shou)(shou)爭(zheng)議(yi)(yi)(yi)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)問題(ti)(ti)，并導致各地法(fa)(fa)(fa)(fa)院(yuan)判法(fa)(fa)(fa)(fa)不(bu)(bu)(bu)(bu)一。我(wo)們認為(wei)，國(guo)(guo)(guo)(guo)家(jia)剝離(li)不(bu)(bu)(bu)(bu)良債(zhai)權(quan)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)戰(zhan)略目的(de)(de)(de)(de)(de)(de)在(zai)于(yu)(yu)提高國(guo)(guo)(guo)(guo)有(you)(you)商(shang)(shang)(shang)(shang)業(ye)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)國(guo)(guo)(guo)(guo)際競爭(zheng)力和最(zui)(zui)(zui)大限度保障(zhang)國(guo)(guo)(guo)(guo)有(you)(you)商(shang)(shang)(shang)(shang)業(ye)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)安(an)全，如(ru)(ru)果受(shou)(shou)(shou)理(li)(li)(li)(li)債(zhai)務(wu)人(ren)(ren)或(huo)受(shou)(shou)(shou)讓(rang)人(ren)(ren)對(dui)國(guo)(guo)(guo)(guo)有(you)(you)商(shang)(shang)(shang)(shang)業(ye)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)訴(su)(su)(su)訟(song)，金(jin)(jin)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)理(li)(li)(li)(li)公司(si)(si)完全可(ke)(ke)以(yi)通過將爭(zheng)議(yi)(yi)(yi)債(zhai)權(quan)以(yi)轉(zhuan)讓(rang)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)方式(shi)間接(jie)獲(huo)得對(dui)國(guo)(guo)(guo)(guo)有(you)(you)商(shang)(shang)(shang)(shang)業(ye)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)訴(su)(su)(su)權(quan)，這相當(dang)于(yu)(yu)變相違(wei)背了最(zui)(zui)(zui)高法(fa)(fa)(fa)(fa)院(yuan)答(da)復的(de)(de)(de)(de)(de)(de)精神和國(guo)(guo)(guo)(guo)家(jia)剝離(li)不(bu)(bu)(bu)(bu)良債(zhai)權(quan)戰(zhan)略的(de)(de)(de)(de)(de)(de)目的(de)(de)(de)(de)(de)(de)初衷以(yi)及合同(tong)相對(dui)性原(yuan)則。因此，債(zhai)務(wu)人(ren)(ren)或(huo)受(shou)(shou)(shou)讓(rang)人(ren)(ren)起(qi)訴(su)(su)(su)國(guo)(guo)(guo)(guo)有(you)(you)商(shang)(shang)(shang)(shang)業(ye)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)案件(jian)在(zai)原(yuan)則上不(bu)(bu)(bu)(bu)予(yu)受(shou)(shou)(shou)理(li)(li)(li)(li)。例如(ru)(ru)《紀要》明確(que)規(gui)定：“金(jin)(jin)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)理(li)(li)(li)(li)公司(si)(si)與國(guo)(guo)(guo)(guo)有(you)(you)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)就(jiu)(jiu)政(zheng)策性金(jin)(jin)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)轉(zhuan)讓(rang)協議(yi)(yi)(yi)發生(sheng)(sheng)糾(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)起(qi)訴(su)(su)(su)到人(ren)(ren)民(min)法(fa)(fa)(fa)(fa)院(yuan)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)，或(huo)者(zhe)受(shou)(shou)(shou)讓(rang)人(ren)(ren)自金(jin)(jin)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)理(li)(li)(li)(li)公司(si)(si)受(shou)(shou)(shou)讓(rang)不(bu)(bu)(bu)(bu)良債(zhai)權(quan)后(hou)，以(yi)不(bu)(bu)(bu)(bu)良債(zhai)權(quan)存在(zai)瑕疵(ci)為(wei)由起(qi)訴(su)(su)(su)原(yuan)國(guo)(guo)(guo)(guo)有(you)(you)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)，人(ren)(ren)民(min)法(fa)(fa)(fa)(fa)院(yuan)不(bu)(bu)(bu)(bu)予(yu)受(shou)(shou)(shou)理(li)(li)(li)(li)”。在(zai)同(tong)樣的(de)(de)(de)(de)(de)(de)考慮之下，受(shou)(shou)(shou)讓(rang)人(ren)(ren)在(zai)對(dui)國(guo)(guo)(guo)(guo)有(you)(you)企業(ye)債(zhai)務(wu)人(ren)(ren)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)追(zhui)索訴(su)(su)(su)訟(song)中，主(zhu)張追(zhui)加(jia)原(yuan)國(guo)(guo)(guo)(guo)有(you)(you)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)為(wei)第三人(ren)(ren)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)，人(ren)(ren)民(min)法(fa)(fa)(fa)(fa)院(yuan)亦應不(bu)(bu)(bu)(bu)予(yu)支持。

　　但是，有(you)(you)原(yuan)(yuan)則(ze)就有(you)(you)例外。在(zai)特殊情況(kuang)下(xia)，我們(men)不(bu)宜將權(quan)利(li)(li)人(ren)(ren)尋求司法救濟的(de)渠(qu)道一(yi)概封閉(bi)。《紀要》規(gui)定了國(guo)(guo)(guo)有(you)(you)商業銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)在(zai)獲(huo)得不(bu)當(dang)得利(li)(li)時可(ke)以(yi)被起訴(su)的(de)兩種例外情形：其(qi)一(yi)，不(bu)良(liang)債(zhai)權(quan)已經剝離至金融資產管理(li)公司又被轉(zhuan)讓(rang)(rang)(rang)給受(shou)讓(rang)(rang)(rang)人(ren)(ren)后，國(guo)(guo)(guo)有(you)(you)企(qi)(qi)(qi)業債(zhai)務(wu)人(ren)(ren)知(zhi)道或者(zhe)應(ying)當(dang)知(zhi)道不(bu)良(liang)債(zhai)權(quan)已經轉(zhuan)讓(rang)(rang)(rang)而(er)仍向(xiang)原(yuan)(yuan)國(guo)(guo)(guo)有(you)(you)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)清(qing)償(chang)(chang)的(de)，國(guo)(guo)(guo)有(you)(you)企(qi)(qi)(qi)業債(zhai)務(wu)人(ren)(ren)在(zai)對受(shou)讓(rang)(rang)(rang)人(ren)(ren)清(qing)償(chang)(chang)后可(ke)以(yi)向(xiang)原(yuan)(yuan)國(guo)(guo)(guo)有(you)(you)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)提(ti)起返還(huan)不(bu)當(dang)得利(li)(li)之(zhi)訴(su)。其(qi)二，國(guo)(guo)(guo)有(you)(you)企(qi)(qi)(qi)業債(zhai)務(wu)人(ren)(ren)不(bu)知(zhi)道不(bu)良(liang)債(zhai)權(quan)已經轉(zhuan)讓(rang)(rang)(rang)而(er)向(xiang)原(yuan)(yuan)國(guo)(guo)(guo)有(you)(you)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)清(qing)償(chang)(chang)并以(yi)此對抗受(shou)讓(rang)(rang)(rang)人(ren)(ren)追索之(zhi)訴(su)的(de)，受(shou)讓(rang)(rang)(rang)人(ren)(ren)可(ke)以(yi)向(xiang)國(guo)(guo)(guo)有(you)(you)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)提(ti)起返還(huan)不(bu)當(dang)得利(li)(li)之(zhi)訴(su)。

　　此(ci)(ci)外(wai)，需(xu)要(yao)說(shuo)明(ming)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)是(shi)，近年來，隨著公(gong)(gong)司(si)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)、擔(dan)保法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)以及相(xiang)關(guan)(guan)司(si)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)解(jie)釋(shi)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)出(chu)臺，明(ming)確了債(zhai)務人(ren)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)開辦(ban)(ban)單(dan)位(wei)、投資人(ren)、驗資機構等(deng)(deng)向債(zhai)權人(ren)承擔(dan)相(xiang)應(ying)(ying)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)民事(shi)(shi)(shi)(shi)責任。實踐中(zhong)，不(bu)斷出(chu)現(xian)因(yin)國(guo)有(you)(you)(you)商(shang)(shang)業銀(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)剝(bo)離(li)其(qi)(qi)(qi)對(dui)自(zi)(zi)辦(ban)(ban)公(gong)(gong)司(si)不(bu)良債(zhai)權所引(yin)發(fa)(fa)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)糾(jiu)紛案(an)件(jian)，在(zai)案(an)件(jian)類(lei)型上主(zhu)要(yao)表現(xian)為(wei)不(bu)良債(zhai)權最(zui)終受(shou)讓(rang)(rang)(rang)人(ren)以國(guo)有(you)(you)(you)商(shang)(shang)業銀(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)出(chu)資不(bu)足(zu)等(deng)(deng)理(li)(li)由(you)(you)，要(yao)求國(guo)有(you)(you)(you)商(shang)(shang)業銀(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)承擔(dan)賠償(chang)責任的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)糾(jiu)紛。為(wei)此(ci)(ci)，最(zui)高法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)院(yuan)(yuan)于(yu)(yu)(yu)(yu)2008年4月(yue)14日(ri)發(fa)(fa)布(bu)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)（2008）130號(hao)(hao)(hao)《關(guan)(guan)于(yu)(yu)(yu)(yu)審理(li)(li)國(guo)有(you)(you)(you)商(shang)(shang)業銀(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)剝(bo)離(li)其(qi)(qi)(qi)對(dui)自(zi)(zi)辦(ban)(ban)公(gong)(gong)司(si)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)債(zhai)權糾(jiu)紛案(an)件(jian)有(you)(you)(you)關(guan)(guan)問題的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)通(tong)知(zhi)(zhi)》，要(yao)求對(dui)此(ci)(ci)類(lei)案(an)件(jian)在(zai)調解(jie)不(bu)成(cheng)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)情(qing)(qing)形(xing)下判(pan)令解(jie)除(chu)合(he)(he)同(tong)(tong)。該(gai)通(tong)知(zhi)(zhi)下發(fa)(fa)后(hou)，有(you)(you)(you)觀(guan)點認為(wei)該(gai)通(tong)知(zhi)(zhi)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)理(li)(li)基礎(chu)(chu)(chu)和(he)(he)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)依(yi)據(ju)不(bu)足(zu)，因(yin)此(ci)(ci)，為(wei)便于(yu)(yu)(yu)(yu)人(ren)民法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)院(yuan)(yuan)在(zai)審理(li)(li)此(ci)(ci)類(lei)案(an)件(jian)過(guo)(guo)程(cheng)中(zhong)更(geng)(geng)好(hao)地(di)適(shi)用該(gai)《通(tong)知(zhi)(zhi)》，有(you)(you)(you)必要(yao)對(dui)該(gai)《通(tong)知(zhi)(zhi)》之法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)理(li)(li)依(yi)據(ju)略作闡(chan)釋(shi)。在(zai)該(gai)《通(tong)知(zhi)(zhi)》制(zhi)定(ding)(ding)過(guo)(guo)程(cheng)中(zhong)存(cun)在(zai)是(shi)認定(ding)(ding)合(he)(he)同(tong)(tong)無(wu)效(xiao)(xiao)抑或是(shi)以情(qing)(qing)勢(shi)變(bian)(bian)(bian)(bian)更(geng)(geng)為(wei)基礎(chu)(chu)(chu)解(jie)除(chu)合(he)(he)同(tong)(tong)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)爭論(lun)，《通(tong)知(zhi)(zhi)》最(zui)后(hou)否(fou)(fou)定(ding)(ding)無(wu)效(xiao)(xiao)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)裁判(pan)方案(an)而采納解(jie)除(chu)合(he)(he)同(tong)(tong)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)做法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)。理(li)(li)由(you)(you)在(zai)于(yu)(yu)(yu)(yu)：其(qi)(qi)(qi)一，禁止此(ci)(ci)類(lei)不(bu)良債(zhai)權轉(zhuan)讓(rang)(rang)(rang)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)政策(ce)(ce)是(shi)近期由(you)(you)國(guo)家相(xiang)關(guan)(guan)主(zhu)管(guan)部門(men)聯合(he)(he)制(zhi)定(ding)(ding)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)，而此(ci)(ci)類(lei)債(zhai)權中(zhong)已(yi)經(jing)在(zai)1999年至2000年間(jian)轉(zhuan)讓(rang)(rang)(rang)了一部分，以嗣后(hou)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)規(gui)(gui)則(ze)追溯(su)認定(ding)(ding)前(qian)期法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)行(xing)(xing)(xing)(xing)為(wei)無(wu)效(xiao)(xiao)，有(you)(you)(you)違“法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)不(bu)溯(su)及既往”的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)原(yuan)則(ze)。加之，由(you)(you)于(yu)(yu)(yu)(yu)合(he)(he)同(tong)(tong)是(shi)否(fou)(fou)無(wu)效(xiao)(xiao)屬(shu)于(yu)(yu)(yu)(yu)國(guo)家意志(zhi)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)評判(pan)，當(dang)(dang)事(shi)(shi)(shi)(shi)人(ren)不(bu)能(neng)(neng)通(tong)過(guo)(guo)重(zhong)新協(xie)(xie)(xie)商(shang)(shang)或協(xie)(xie)(xie)議(yi)變(bian)(bian)(bian)(bian)更(geng)(geng)等(deng)(deng)意思自(zi)(zi)治(zhi)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)方式予以處分；如(ru)(ru)果判(pan)令此(ci)(ci)類(lei)合(he)(he)同(tong)(tong)無(wu)效(xiao)(xiao)，必然(ran)導致當(dang)(dang)事(shi)(shi)(shi)(shi)人(ren)之間(jian)協(xie)(xie)(xie)商(shang)(shang)解(jie)決的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)基礎(chu)(chu)(chu)不(bu)復存(cun)在(zai)。其(qi)(qi)(qi)二，因(yin)前(qian)期關(guan)(guan)于(yu)(yu)(yu)(yu)此(ci)(ci)類(lei)債(zhai)權是(shi)否(fou)(fou)可以轉(zhuan)讓(rang)(rang)(rang)沒(mei)有(you)(you)(you)明(ming)文規(gui)(gui)定(ding)(ding)，嗣后(hou)出(chu)臺禁止規(gui)(gui)定(ding)(ding)，這(zhe)在(zai)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)上應(ying)(ying)屬(shu)于(yu)(yu)(yu)(yu)情(qing)(qing)勢(shi)變(bian)(bian)(bian)(bian)更(geng)(geng)范(fan)疇。盡管(guan)合(he)(he)同(tong)(tong)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)沒(mei)有(you)(you)(you)規(gui)(gui)定(ding)(ding)情(qing)(qing)勢(shi)變(bian)(bian)(bian)(bian)更(geng)(geng)原(yuan)則(ze)，但(dan)情(qing)(qing)勢(shi)變(bian)(bian)(bian)(bian)更(geng)(geng)原(yuan)則(ze)早已(yi)為(wei)最(zui)高法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)院(yuan)(yuan)司(si)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)解(jie)釋(shi)和(he)(he)司(si)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)政策(ce)(ce)所確認。例如(ru)(ru)，最(zui)高法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)院(yuan)(yuan)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)函〔1992〕27號(hao)(hao)(hao)《關(guan)(guan)于(yu)(yu)(yu)(yu)武漢市(shi)煤氣公(gong)(gong)司(si)訴重(zhong)慶檢測儀(yi)表廠煤氣表裝配(pei)線(xian)技(ji)術轉(zhuan)讓(rang)(rang)(rang)合(he)(he)同(tong)(tong)購(gou)銷煤氣表散(san)件(jian)合(he)(he)同(tong)(tong)糾(jiu)紛一案(an)適(shi)用法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)問題的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)函》中(zhong)就明(ming)確提出(chu)并(bing)認可情(qing)(qing)勢(shi)變(bian)(bian)(bian)(bian)更(geng)(geng)原(yuan)則(ze)。此(ci)(ci)外(wai)，1993年5月(yue)6日(ri)最(zui)高法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)院(yuan)(yuan)發(fa)(fa)布(bu)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)（法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)發(fa)(fa)〔1993〕8號(hao)(hao)(hao)）《全國(guo)經(jing)濟審判(pan)工作座談(tan)會(hui)紀要(yao)》中(zhong)明(ming)確提出(chu)“由(you)(you)于(yu)(yu)(yu)(yu)不(bu)可歸責于(yu)(yu)(yu)(yu)當(dang)(dang)事(shi)(shi)(shi)(shi)人(ren)雙方的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)原(yuan)因(yin)，作為(wei)合(he)(he)同(tong)(tong)基礎(chu)(chu)(chu)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)客(ke)觀(guan)情(qing)(qing)況(kuang)發(fa)(fa)生了非當(dang)(dang)事(shi)(shi)(shi)(shi)人(ren)所能(neng)(neng)預(yu)見的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)根本性變(bian)(bian)(bian)(bian)化，以致按原(yuan)合(he)(he)同(tong)(tong)履行(xing)(xing)(xing)(xing)顯(xian)失公(gong)(gong)平的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)，可以根據(ju)當(dang)(dang)事(shi)(shi)(shi)(shi)人(ren)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)申請，按情(qing)(qing)勢(shi)變(bian)(bian)(bian)(bian)更(geng)(geng)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)原(yuan)則(ze)變(bian)(bian)(bian)(bian)更(geng)(geng)或解(jie)除(chu)合(he)(he)同(tong)(tong)。”雖然(ran)最(zui)高法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)院(yuan)(yuan)自(zi)(zi)1994年7月(yue)27日(ri)和(he)(he)2002年5月(yue)23日(ri)分別發(fa)(fa)布(bu)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)發(fa)(fa)〔1994〕16號(hao)(hao)(hao)通(tong)知(zhi)(zhi)和(he)(he)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)釋(shi)〔2002〕13號(hao)(hao)(hao)通(tong)知(zhi)(zhi)，清理(li)(li)并(bing)廢止了六(liu)批司(si)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)解(jie)釋(shi)，但(dan)是(shi)上述兩個司(si)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)解(jie)釋(shi)并(bing)不(bu)在(zai)廢止之列，由(you)(you)此(ci)(ci)可以說(shuo)明(ming)其(qi)(qi)(qi)仍然(ran)有(you)(you)(you)效(xiao)(xiao)。因(yin)此(ci)(ci)，將國(guo)家相(xiang)關(guan)(guan)主(zhu)管(guan)部門(men)關(guan)(guan)于(yu)(yu)(yu)(yu)“禁止國(guo)有(you)(you)(you)商(shang)(shang)業銀(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)剝(bo)離(li)其(qi)(qi)(qi)對(dui)自(zi)(zi)辦(ban)(ban)公(gong)(gong)司(si)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)債(zhai)權”的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)金融政策(ce)(ce)界(jie)定(ding)(ding)為(wei)情(qing)(qing)勢(shi)變(bian)(bian)(bian)(bian)更(geng)(geng)事(shi)(shi)(shi)(shi)由(you)(you)，并(bing)據(ju)此(ci)(ci)認為(wei)當(dang)(dang)事(shi)(shi)(shi)(shi)人(ren)合(he)(he)同(tong)(tong)目的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)落空，則(ze)自(zi)(zi)然(ran)得(de)出(chu)《通(tong)知(zhi)(zhi)》的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)規(gui)(gui)定(ding)(ding)內(nei)容：先由(you)(you)當(dang)(dang)事(shi)(shi)(shi)(shi)人(ren)進行(xing)(xing)(xing)(xing)協(xie)(xie)(xie)商(shang)(shang)，能(neng)(neng)達成(cheng)協(xie)(xie)(xie)議(yi)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)，按照協(xie)(xie)(xie)議(yi)執行(xing)(xing)(xing)(xing)；不(bu)能(neng)(neng)達成(cheng)協(xie)(xie)(xie)議(yi)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)，應(ying)(ying)當(dang)(dang)解(jie)除(chu)合(he)(he)同(tong)(tong)，并(bing)賠償(chang)相(xiang)應(ying)(ying)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)損失。

（二(er)）關于申請再審是否受理的問題(ti)

　　考慮到不(bu)良債權形(xing)成歷史悠久(jiu)、關系龐雜、矛盾(dun)交織，加之(zhi)此(ci)類案件通常審(shen)(shen)(shen)理時(shi)間較長，為防止(zhi)處(chu)置(zhi)行(xing)為和案件審(shen)(shen)(shen)理出(chu)(chu)現不(bu)斷“翻燒餅”的(de)(de)結果，以維(wei)(wei)護(hu)不(bu)良債權處(chu)置(zhi)行(xing)為的(de)(de)穩定性、維(wei)(wei)護(hu)交易的(de)(de)穩定和安全、維(wei)(wei)護(hu)生(sheng)效判(pan)決(jue)的(de)(de)既判(pan)力(li)，根(gen)據“法(fa)律(lv)不(bu)溯(su)及(ji)既往(wang)”原則(ze)，《紀(ji)要》規定：在《紀(ji)要》發(fa)布前已經終(zhong)審(shen)(shen)(shen)或者根(gen)據《紀(ji)要》做(zuo)出(chu)(chu)終(zhong)審(shen)(shen)(shen)的(de)(de)，人民法(fa)院(yuan)對申請(qing)再(zai)(zai)審(shen)(shen)(shen)應做(zuo)出(chu)(chu)不(bu)予支持的(de)(de)裁(cai)判(pan)。人民法(fa)院(yuan)依照審(shen)(shen)(shen)判(pan)監(jian)督程序決(jue)定再(zai)(zai)審(shen)(shen)(shen)的(de)(de)案件，不(bu)適用《紀(ji)要》。

（三）關(guan)于(yu)破產(chan)債權核銷后追(zhui)償問(wen)題

　　國有企(qi)(qi)業(ye)(ye)債(zhai)(zhai)(zhai)務人(ren)(ren)屬于國家(jia)政(zheng)(zheng)策(ce)(ce)(ce)性(xing)破產(chan)(chan)(chan)或者被(bei)(bei)納入(ru)政(zheng)(zheng)策(ce)(ce)(ce)性(xing)破產(chan)(chan)(chan)并擬實施(shi)破產(chan)(chan)(chan)情形，債(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)(quan)(quan)(quan)人(ren)(ren)向(xiang)債(zhai)(zhai)(zhai)務人(ren)(ren)或擔(dan)保(bao)人(ren)(ren)提起追償之訴的(de)(de)，人(ren)(ren)民(min)法(fa)院(yuan)應(ying)否受理？該問題(ti)可謂司法(fa)政(zheng)(zheng)策(ce)(ce)(ce)制定過程中(zhong)相關(guan)(guan)(guan)主管部門之間爭議最大(da)的(de)(de)問題(ti)。一種觀點認為(wei)：根據國務院(yuan)關(guan)(guan)(guan)于國有企(qi)(qi)業(ye)(ye)政(zheng)(zheng)策(ce)(ce)(ce)性(xing)關(guan)(guan)(guan)閉(bi)破產(chan)(chan)(chan)工(gong)作的(de)(de)政(zheng)(zheng)策(ce)(ce)(ce)精神(shen)，如果政(zheng)(zheng)策(ce)(ce)(ce)性(xing)關(guan)(guan)(guan)閉(bi)破產(chan)(chan)(chan)企(qi)(qi)業(ye)(ye)的(de)(de)債(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)(quan)(quan)(quan)已被(bei)(bei)核銷，則意(yi)味著(zhu)債(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)(quan)(quan)(quan)已經消滅，債(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)(quan)(quan)(quan)人(ren)(ren)不能再起訴債(zhai)(zhai)(zhai)務人(ren)(ren)或擔(dan)保(bao)人(ren)(ren)。對列入(ru)經國務院(yuan)批準的(de)(de)全國企(qi)(qi)業(ye)(ye)政(zheng)(zheng)策(ce)(ce)(ce)性(xing)關(guan)(guan)(guan)閉(bi)破產(chan)(chan)(chan)總體規(gui)劃的(de)(de)擬實施(shi)關(guan)(guan)(guan)閉(bi)破產(chan)(chan)(chan)的(de)(de)企(qi)(qi)業(ye)(ye)，債(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)(quan)(quan)(quan)人(ren)(ren)亦不得追討債(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)(quan)(quan)(quan)及擔(dan)保(bao)責任。另(ling)一種觀點認為(wei)：雖然(ran)政(zheng)(zheng)策(ce)(ce)(ce)性(xing)關(guan)(guan)(guan)閉(bi)破產(chan)(chan)(chan)企(qi)(qi)業(ye)(ye)的(de)(de)債(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)(quan)(quan)(quan)已經核銷，但該債(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)(quan)(quan)(quan)核銷僅(jin)僅(jin)是債(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)(quan)(quan)(quan)人(ren)(ren)在內(nei)部對債(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)(quan)(quan)(quan)進行(xing)的(de)(de)賬(zhang)面處理而已，債(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)(quan)(quan)(quan)處于“賬(zhang)銷案存”狀(zhuang)態，不意(yi)味著(zhu)債(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)(quan)(quan)(quan)已經消滅，因(yin)此，債(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)(quan)(quan)(quan)人(ren)(ren)仍然(ran)有權(quan)(quan)(quan)(quan)(quan)(quan)向(xiang)債(zhai)(zhai)(zhai)務人(ren)(ren)和(he)擔(dan)保(bao)人(ren)(ren)進行(xing)追償。

　　經(jing)過(guo)充分溝通和協調(diao)之后(hou)，根據中央的(de)精(jing)神并結合部(bu)(bu)委(wei)間(jian)的(de)共識(shi)，《紀要》對此區分兩(liang)種情形處理(li)：其(qi)一，對于國(guo)(guo)(guo)有(you)企業債務(wu)人(ren)已經(jing)實施國(guo)(guo)(guo)家政(zheng)策(ce)性(xing)關(guan)閉破產(chan)或者(zhe)被列入經(jing)國(guo)(guo)(guo)務(wu)院(yuan)(yuan)批準的(de)全國(guo)(guo)(guo)企業政(zheng)策(ce)性(xing)關(guan)閉破產(chan)總(zong)體規(gui)劃并擬實施關(guan)閉破產(chan)的(de)，因(yin)相關(guan)部(bu)(bu)委(wei)就此政(zheng)策(ce)精(jing)神達成共識(shi)即同(tong)意有(you)限地放棄權(quan)(quan)利，故(gu)債權(quan)(quan)人(ren)向債務(wu)人(ren)追(zhui)索債權(quan)(quan)的(de)，人(ren)民法(fa)院(yuan)(yuan)不予受理(li)。其(qi)二，在上(shang)述情形中，債權(quan)(quan)人(ren)向擔保人(ren)追(zhui)償債權(quan)(quan)的(de)，因(yin)相關(guan)部(bu)(bu)委(wei)沒有(you)達成共識(shi)，故(gu)《紀要》對此不做(zuo)規(gui)定(ding)，應繼(ji)續按照國(guo)(guo)(guo)務(wu)院(yuan)(yuan)國(guo)(guo)(guo)辦發[2006]年3號等文(wen)件精(jing)神辦理(li)。

（四(si)）關于(yu)案件訴訟管轄和約定(ding)問(wen)題

　　關于(yu)金(jin)融(rong)資(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)(guan)(guan)(guan)理公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)對債(zhai)(zhai)(zhai)務人、擔保人提起追(zhui)償之訴(su)時的(de)訴(su)訟(song)管(guan)(guan)(guan)(guan)轄(xia)問(wen)題(ti)，最高法(fa)(fa)院法(fa)(fa)釋[2001]12號《關于(yu)審理涉及金(jin)融(rong)資(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)(guan)(guan)(guan)理公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)收(shou)購、管(guan)(guan)(guan)(guan)理、處置國(guo)有(you)(you)(you)銀(yin)行(xing)不良(liang)貸款形成(cheng)的(de)資(zi)(zi)產(chan)(chan)的(de)案件(jian)適(shi)用法(fa)(fa)律(lv)若干問(wen)題(ti)的(de)規(gui)定(ding)(ding)》第三條(tiao)規(gui)定(ding)(ding)：“金(jin)融(rong)資(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)(guan)(guan)(guan)理公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)向債(zhai)(zhai)(zhai)務人提起訴(su)訟(song)的(de)，應當(dang)由被告人住(zhu)所地人民(min)法(fa)(fa)院管(guan)(guan)(guan)(guan)轄(xia)。原債(zhai)(zhai)(zhai)權銀(yin)行(xing)與債(zhai)(zhai)(zhai)務人有(you)(you)(you)協議(yi)(yi)管(guan)(guan)(guan)(guan)轄(xia)約(yue)定(ding)(ding)的(de)，如(ru)不違(wei)反法(fa)(fa)律(lv)規(gui)定(ding)(ding)，該約(yue)定(ding)(ding)繼(ji)續有(you)(you)(you)效(xiao)”。如(ru)果金(jin)融(rong)資(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)(guan)(guan)(guan)理公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)自行(xing)與債(zhai)(zhai)(zhai)務人約(yue)定(ding)(ding)或重(zhong)新(xin)約(yue)定(ding)(ding)訴(su)訟(song)管(guan)(guan)(guan)(guan)轄(xia)的(de)，應當(dang)如(ru)何認定(ding)(ding)該約(yue)定(ding)(ding)管(guan)(guan)(guan)(guan)轄(xia)之效(xiao)力，在(zai)審判實(shi)務中頗(po)具爭(zheng)議(yi)(yi)。有(you)(you)(you)觀點認為，不良(liang)債(zhai)(zhai)(zhai)權轉(zhuan)讓(rang)屬(shu)于(yu)債(zhai)(zhai)(zhai)權轉(zhuan)讓(rang)，而非合同(tong)(tong)轉(zhuan)讓(rang)，因此(ci)合同(tong)(tong)爭(zheng)議(yi)(yi)解決條(tiao)款只有(you)(you)(you)在(zai)合同(tong)(tong)權利義務概(gai)括式(shi)轉(zhuan)讓(rang)時才能一并轉(zhuan)讓(rang)，純粹的(de)債(zhai)(zhai)(zhai)權轉(zhuan)讓(rang)并不能產(chan)(chan)生上述(shu)效(xiao)力，受(shou)讓(rang)人亦不得享(xiang)有(you)(you)(you)原合同(tong)(tong)當(dang)事人的(de)法(fa)(fa)律(lv)地位。該觀點在(zai)審判實(shi)務中的(de)體現是：有(you)(you)(you)些法(fa)(fa)院認為金(jin)融(rong)資(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)(guan)(guan)(guan)理公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)追(zhui)索(suo)訴(su)訟(song)案件(jian)的(de)管(guan)(guan)(guan)(guan)轄(xia)屬(shu)于(yu)“專屬(shu)管(guan)(guan)(guan)(guan)轄(xia)”即由債(zhai)(zhai)(zhai)務人住(zhu)所地法(fa)(fa)院管(guan)(guan)(guan)(guan)轄(xia)，金(jin)融(rong)資(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)(guan)(guan)(guan)理公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)與債(zhai)(zhai)(zhai)務人之間的(de)協議(yi)(yi)管(guan)(guan)(guan)(guan)轄(xia)約(yue)定(ding)(ding)無(wu)效(xiao)。

　　我們認(ren)為(wei)，如果(guo)單純從債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)轉(zhuan)讓與合(he)同轉(zhuan)讓的(de)區別角度(du)出(chu)(chu)(chu)發，可能會導出(chu)(chu)(chu)金融(rong)資產(chan)管(guan)(guan)(guan)理(li)公司與債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)務(wu)人(ren)之(zhi)間的(de)協議管(guan)(guan)(guan)轄(xia)(xia)約(yue)(yue)定(ding)無(wu)效的(de)判斷，但不(bu)能得(de)出(chu)(chu)(chu)此類(lei)案(an)件(jian)管(guan)(guan)(guan)轄(xia)(xia)系專(zhuan)屬(shu)管(guan)(guan)(guan)轄(xia)(xia)的(de)結(jie)論，況且民事(shi)(shi)訴(su)(su)(su)訟法(fa)并未規(gui)(gui)定(ding)此類(lei)案(an)件(jian)管(guan)(guan)(guan)轄(xia)(xia)屬(shu)于(yu)專(zhuan)屬(shu)管(guan)(guan)(guan)轄(xia)(xia)。應當(dang)看到，盡管(guan)(guan)(guan)不(bu)良(liang)債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)轉(zhuan)讓行(xing)為(wei)和(he)相關訴(su)(su)(su)訟蘊含著諸多(duo)(duo)利(li)益衡(heng)量(liang)因(yin)素，而(er)且價值權(quan)(quan)衡(heng)的(de)結(jie)果(guo)通常會影響實(shi)體規(gui)(gui)則和(he)舉證(zheng)規(gui)(gui)則，但只要(yao)受(shou)讓的(de)債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)是(shi)合(he)法(fa)債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)，那么在(zai)管(guan)(guan)(guan)轄(xia)(xia)方(fang)面仍然要(yao)遵(zun)循方(fang)便當(dang)事(shi)(shi)人(ren)訴(su)(su)(su)訟、方(fang)便債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)人(ren)實(shi)現(xian)債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)的(de)價值取(qu)向。鑒于(yu)金融(rong)資產(chan)管(guan)(guan)(guan)理(li)公司大多(duo)(duo)僅在(zai)省會城市(shi)設置辦事(shi)(shi)處而(er)債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)務(wu)人(ren)卻(que)遍布全國各(ge)地(di)(di)的(de)現(xian)實(shi)，考慮到現(xian)階段市(shi)場誠信缺(que)失(shi)、法(fa)制環境欠(qian)佳、地(di)(di)方(fang)保(bao)護(hu)主義嚴重(zhong)的(de)狀況，以及債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)務(wu)人(ren)利(li)用所(suo)謂的(de)“專(zhuan)屬(shu)管(guan)(guan)(guan)轄(xia)(xia)”在(zai)追償(chang)訴(su)(su)(su)訟中惡(e)意(yi)逃廢債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)務(wu)的(de)可能性，《紀要(yao)》本(ben)著高效處置不(bu)良(liang)資產(chan)、排(pai)除地(di)(di)方(fang)保(bao)護(hu)主義、降低資產(chan)處置成本(ben)之(zhi)趣旨，明確規(gui)(gui)定(ding)：“金融(rong)資產(chan)管(guan)(guan)(guan)理(li)公司受(shou)讓不(bu)良(liang)債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)后，自(zi)行(xing)與債(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)(zhai)務(wu)人(ren)約(yue)(yue)定(ding)或重(zhong)新約(yue)(yue)定(ding)訴(su)(su)(su)訟管(guan)(guan)(guan)轄(xia)(xia)的(de)，如不(bu)違反(fan)法(fa)律(lv)規(gui)(gui)定(ding)，人(ren)民法(fa)院應當(dang)認(ren)定(ding)該約(yue)(yue)定(ding)有效”。

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