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保監會就有限合伙制股權投資企業入股保險公司答問
//cciia.org.cn 2013-4-25 8:42:49 來源(yuan)：保監會(hui)網(wang)站(zhan)
近日，保監會出臺了《關于規范有限合伙制股權投資企業投資入股保險公司有關問題的通知》（以下簡稱《通知(zhi)》）。保監會有關(guan)(guan)部(bu)門負責(ze)人就有關(guan)(guan)問題答記者問。
1.問：出臺《通知》的主要背景是什么？
; 答：保監會一(yi)貫堅持(chi)對(dui)外開(kai)放和(he)(he)對(dui)內開(kai)放并重，有(you)序引(yin)導多成(cheng)分(fen)、多元化的(de)各類優(you)質資(zi)本投(tou)(tou)(tou)資(zi)保險(xian)(xian)業。有(you)限(xian)(xian)合(he)(he)伙制股權投(tou)(tou)(tou)資(zi)企(qi)(qi)業具(ju)有(you)融(rong)資(zi)方式簡單、投(tou)(tou)(tou)資(zi)效率高(gao)、避免雙重征稅等(deng)優(you)勢(shi)，是發達國家風險(xian)(xian)投(tou)(tou)(tou)資(zi)的(de)主流模式，近(jin)年在國內股權投(tou)(tou)(tou)資(zi)領(ling)域(yu)的(de)規(gui)(gui)模和(he)(he)影響(xiang)力也不斷擴大，已有(you)多家保險(xian)(xian)公司(si)相繼提出引(yin)入(ru)有(you)限(xian)(xian)合(he)(he)伙制股權投(tou)(tou)(tou)資(zi)企(qi)(qi)業的(de)明確設想。《通知》按照(zhao)“尊重創新、規(gui)(gui)范(fan)準入(ru)、防(fang)范(fan)風險(xian)(xian)”的(de)原則，對(dui)有(you)限(xian)(xian)合(he)(he)伙制股權投(tou)(tou)(tou)資(zi)企(qi)(qi)業投(tou)(tou)(tou)資(zi)入(ru)股保險(xian)(xian)公司(si)的(de)具(ju)體條件和(he)(he)程序進(jin)行了明確規(gui)(gui)定。
2.問：《通知》所稱“有限合伙制股權投資企業”的具體內涵如何界定？
答：《通(tong)知(zhi)(zhi)》所(suo)稱“有(you)限(xian)合(he)(he)伙制股(gu)權投(tou)資企(qi)業(ye)”，一方面(mian)，是指(zhi)該(gai)企(qi)業(ye)根據《中華(hua)人(ren)民共和國(guo)合(he)(he)伙企(qi)業(ye)法》，由有(you)限(xian)合(he)(he)伙人(ren)和普通(tong)合(he)(he)伙人(ren)成(cheng)立，其經營范(fan)(fan)圍應當(dang)包括股(gu)權投(tou)資；另一方面(mian)，根據2011年11月國(guo)家發改(gai)委(wei)頒(ban)布的《關于促進股(gu)權投(tou)資企(qi)業(ye)規范(fan)(fan)發展的通(tong)知(zhi)(zhi)》，該(gai)企(qi)業(ye)應在(zai)國(guo)家發改(gai)委(wei)或省級有(you)關部門完(wan)成(cheng)備案(an)手續。
3.問：《通知》是否統一適用于中外資保險公司？
答：《通知》僅(jin)僅(jin)適用(yong)于中資(zi)保(bao)險(xian)機構(gou)，即外資(zi)股東(dong)出資(zi)或持(chi)股比例不(bu)足25%的保(bao)險(xian)機構(gou)。具體包括保(bao)險(xian)集團（控股）公(gong)司、財產保(bao)險(xian)公(gong)司、人(ren)壽(shou)保(bao)險(xian)公(gong)司。
4.問：《通知》是否統一適用于中外資有限合伙制股權投資企業？
答：《通知》統一適(shi)用于中外資有(you)(you)限(xian)(xian)(xian)合(he)伙制股(gu)權(quan)投(tou)資企(qi)業(ye)。有(you)(you)限(xian)(xian)(xian)合(he)伙制股(gu)權(quan)投(tou)資企(qi)業(ye)中有(you)(you)外資成分的，應當與該保(bao)險(xian)(xian)公(gong)司(si)的其他(ta)外資成分合(he)并計算。同時(shi)，有(you)(you)限(xian)(xian)(xian)合(he)伙制股(gu)權(quan)投(tou)資企(qi)業(ye)入股(gu)保(bao)險(xian)(xian)公(gong)司(si)還需遵守保(bao)監會關于保(bao)險(xian)(xian)公(gong)司(si)股(gu)權(quan)管理的總體規定。
5.問：《通知》對被投資的保險公司規定了哪些資質條件？
答：《通知(zhi)》規定(ding)，被投資的保險公司(si)存在(zai)控股(gu)股(gu)東或(huo)者實際控制人，且股(gu)權結(jie)構合(he)理，公司(si)治(zhi)理良好穩定(ding)。
6.問：《通知》對有限合伙制股權投資企業規定了哪些資質條件？
答：《通知》規(gui)定，有(you)限(xian)合(he)伙(huo)制股(gu)權投資(zi)企業應(ying)對合(he)伙(huo)人和資(zi)金來源進(jin)行完全的(de)信息披露，負責執行有(you)限(xian)合(he)伙(huo)企業事務的(de)普通合(he)伙(huo)人應(ying)當(dang)具有(you)良好的(de)誠(cheng)信和納(na)稅記錄，無重大(da)違法違規(gui)記錄，且(qie)對有(you)限(xian)合(he)伙(huo)制股(gu)權投資(zi)企業投資(zi)入股(gu)保險公(gong)司承(cheng)擔相關責任。
7.問：《通知》為何對有限合伙制股權投資企業入股保險公司的持股比例進行限定？
答：根據有限(xian)合(he)伙(huo)(huo)制(zhi)股(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)權(quan)投(tou)資(zi)企(qi)業的(de)(de)財務投(tou)資(zi)特性，按照“風險(xian)可控，逐步(bu)放(fang)開”的(de)(de)原則(ze)，《通知(zhi)》規(gui)定單個有限(xian)合(he)伙(huo)(huo)制(zhi)股(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)權(quan)投(tou)資(zi)企(qi)業持股(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)比(bi)例不(bu)超(chao)過(guo)5%，合(he)計不(bu)超(chao)過(guo)15%。同時，《通知(zhi)》規(gui)定，有限(xian)合(he)伙(huo)(huo)制(zhi)股(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)權(quan)投(tou)資(zi)企(qi)業不(bu)得成為(wei)保險(xian)公司的(de)(de)第一大股(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)東(dong)、控股(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)股(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)東(dong)或者實際控制(zhi)人。
8.問：《通知》為何規定有限合伙制股權投資企業不得參與保險公司的經營管理？
答：有(you)(you)限合伙制(zhi)股權(quan)投(tou)資(zi)企(qi)業(ye)作為財務投(tou)資(zi)者，一般難以(yi)為保險公(gong)司(si)提供技術和管(guan)理(li)支(zhi)持，其(qi)主觀上(shang)也缺乏(fa)參與經營(ying)管(guan)理(li)的(de)(de)動力。《通知》規定有(you)(you)限合伙制(zhi)股權(quan)投(tou)資(zi)企(qi)業(ye)不參于經營(ying)管(guan)理(li)，還可以(yi)防止個別股東(dong)借有(you)(you)限合伙制(zhi)股權(quan)投(tou)資(zi)企(qi)業(ye)的(de)(de)形(xing)式，規避保監(jian)會(hui)關于股權(quan)管(guan)理(li)的(de)(de)監(jian)管(guan)規定，進(jin)而影響公(gong)司(si)治理(li)的(de)(de)有(you)(you)效性。
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