cciia.org.cn 2018-7-10 14:53:26 銀保監會(hui)網站
銀保(bao)監會有關(guan)部門負責(ze)人就
《保險機構(gou)獨立董事管理(li)辦法》答記者問
近日，銀保監會發(fa)布了《保險機構獨(du)立董事管理辦法(fa)》（以下簡稱(cheng)《辦法(fa)》），銀保監會相關部(bu)門負責人(ren)就(jiu)有(you)關問(wen)題回答了記(ji)者提問(wen)。
一、《辦(ban)法》發布(bu)的背(bei)景及主要目的？
近年來，黨(dang)中央高(gao)度(du)重(zhong)視金(jin)融(rong)(rong)(rong)機構(gou)(gou)(gou)公司(si)治理問題(ti)。習近平總書記在全國(guo)金(jin)融(rong)(rong)(rong)工作會(hui)議上特(te)別強(qiang)調要“推(tui)動完善(shan)現代企業(ye)(ye)制度(du)，健全金(jin)融(rong)(rong)(rong)機構(gou)(gou)(gou)法(fa)人治理結(jie)構(gou)(gou)(gou)”。中國(guo)銀(yin)保監會(hui)切(qie)實(shi)按照黨(dang)中央決策部署，持續推(tui)動行業(ye)(ye)健全法(fa)人治理結(jie)構(gou)(gou)(gou)，將深化公司(si)治理改革作為打(da)好防(fang)控金(jin)融(rong)(rong)(rong)風險(xian)攻堅戰(zhan)的重(zhong)要抓手(shou)，加(jia)快探索(suo)完善(shan)有中國(guo)特(te)色的現代金(jin)融(rong)(rong)(rong)企業(ye)(ye)制度(du)，不斷提高(gao)公司(si)治理有效性。
獨(du)(du)立董(dong)(dong)事(shi)(shi)制(zhi)(zhi)(zhi)度(du)(du)(du)(du)是推動公司(si)(si)完善(shan)治理(li)結(jie)構(gou)，提升治理(li)能力(li)，促進(jin)有效制(zhi)(zhi)(zhi)衡、科學決策(ce)的重要制(zhi)(zhi)(zhi)度(du)(du)(du)(du)，2007年(nian)《保(bao)險公司(si)(si)獨(du)(du)立董(dong)(dong)事(shi)(shi)管(guan)(guan)理(li)暫(zan)行(xing)(xing)辦(ban)法》（以(yi)(yi)(yi)下簡稱(cheng)《暫(zan)行(xing)(xing)辦(ban)法》）發(fa)布，以(yi)(yi)(yi)此為(wei)基礎形成(cheng)了(le)保(bao)險業(ye)(ye)獨(du)(du)立董(dong)(dong)事(shi)(shi)的基本制(zhi)(zhi)(zhi)度(du)(du)(du)(du)框(kuang)架，對(dui)于(yu)優化(hua)保(bao)險機(ji)構(gou)公司(si)(si)治理(li)結(jie)構(gou)、強(qiang)化(hua)董(dong)(dong)事(shi)(shi)會決策(ce)功(gong)能、促進(jin)保(bao)險機(ji)構(gou)規范(fan)化(hua)運(yun)作(zuo)發(fa)揮了(le)積極作(zuo)用(yong)，逐漸成(cheng)為(wei)公司(si)(si)治理(li)監(jian)管(guan)(guan)的重要抓手。但是隨著行(xing)(xing)業(ye)(ye)發(fa)展，獨(du)(du)立董(dong)(dong)事(shi)(shi)制(zhi)(zhi)(zhi)度(du)(du)(du)(du)與保(bao)險業(ye)(ye)發(fa)展不(bu)匹配的問(wen)題日(ri)益(yi)顯現，保(bao)險機(ji)構(gou)執(zhi)行(xing)(xing)水平參差(cha)不(bu)齊，制(zhi)(zhi)(zhi)度(du)(du)(du)(du)執(zhi)行(xing)(xing)與監(jian)管(guan)(guan)要求之間還存在(zai)(zai)一(yi)定差(cha)距，亟需加(jia)以(yi)(yi)(yi)調整(zheng)完善(shan)。此次制(zhi)(zhi)(zhi)度(du)(du)(du)(du)修訂，是結(jie)合(he)近年(nian)來行(xing)(xing)業(ye)(ye)發(fa)展實際(ji)，對(dui)《暫(zan)行(xing)(xing)辦(ban)法》進(jin)行(xing)(xing)的全面梳理(li)和(he)完善(shan)，旨在(zai)(zai)通過(guo)進(jin)一(yi)步(bu)健全獨(du)(du)立董(dong)(dong)事(shi)(shi)制(zhi)(zhi)(zhi)度(du)(du)(du)(du)運(yun)行(xing)(xing)機(ji)制(zhi)(zhi)(zhi)，明確(que)主體責任，規范(fan)主體行(xing)(xing)為(wei)，強(qiang)化(hua)監(jian)管(guan)(guan)約束，形成(cheng)更加(jia)有利于(yu)獨(du)(du)立董(dong)(dong)事(shi)(shi)發(fa)揮作(zuo)用(yong)的內外部(bu)環境，強(qiang)化(hua)公司(si)(si)治理(li)監(jian)管(guan)(guan)措施，切實提升行(xing)(xing)業(ye)(ye)公司(si)(si)治理(li)有效性。
二、此次制(zhi)度修(xiu)訂的主要(yao)內容(rong)？
《辦法》全文(wen)共(gong)8章56條(tiao)，主要從以下(xia)幾(ji)個方(fang)面對《暫行(xing)辦法》做出了修(xiu)訂：
一(yi)是完善了制度(du)的適用(yong)范(fan)圍。《辦法(fa)》統一(yi)適用(yong)于(yu)保(bao)險集團(tuan)（控股）公司、保(bao)險公司、保(bao)險資產管理公司及相互保(bao)險社，外資保(bao)險機(ji)構參照執行(xing)。《辦法(fa)》新增了當保險機構出現(xian)重大治理缺陷時，監管機構可依(yi)法(fa)撤銷保險集團下轄子公司(si)適(shi)用《辦法》的(de)豁(huo)免。
二是細(xi)化(hua)獨(du)(du)立(li)董事(shi)(shi)(shi)設置人(ren)數與比(bi)例(li)。《辦法》要(yao)求董事(shi)(shi)(shi)會獨(du)(du)立(li)董事(shi)(shi)(shi)人(ren)數至少為3名，并且不低于董事(shi)(shi)(shi)會成(cheng)員(yuan)總數的1/3。對存在(zai)持(chi)股50%以(yi)上(shang)(shang)控股股東的保險機(ji)構，獨(du)(du)董占比(bi)應達到1/2以(yi)上(shang)(shang)；此類公司如董事(shi)(shi)(shi)會換(huan)屆前連續(xu)2年公司治理評(ping)價為優秀(xiu)，可以(yi)在(zai)換(huan)屆時保持(chi)1/3比(bi)例(li)，不能連續(xu)兩年保持(chi)優秀(xiu)的，應在(zai)換(huan)屆時提高至1/2以(yi)上(shang)(shang)。
三是優(you)化(hua)了獨立董事的提名及(ji)任免(mian)機制。在提(ti)名環節，規定持(chi)有保(bao)險(xian)機構1/3以上(shang)股份的股東(dong)(dong)及(ji)其關聯股東(dong)(dong)、一致行(xing)動人不得提名獨(du)立董(dong)事。在選舉(ju)環節(jie)，增加了董(dong)事會提(ti)名薪酬(chou)委(wei)員(yuan)會對獨(du)立董事候選人條件和提(ti)名程序合法(fa)性的事(shi)前審查(cha)要求。在免職環節(jie)，進一步明確了獨(du)立董事免職的內部審查程序，規(gui)定獨立董(dong)事(shi)有陳述申辯權(quan)和向監管機構報告權(quan)。
四是(shi)明確了獨立董(dong)事(shi)權利義(yi)務。規(gui)定保險機構重大(da)關(guan)聯交(jiao)易等事(shi)項在(zai)提交(jiao)董(dong)事(shi)會或(huo)股(gu)東(dong)（大）會表決時(shi)，獨立董(dong)事(shi)必須發表意見，投(tou)棄權或(huo)反對票的，或(huo)認為發表意見存在障礙(ai)的，應當向公(gong)司提(ti)(ti)交書面意見，并(bing)向監管機構報(bao)告。同時(shi)，將(jiang)獨立董(dong)事(shi)審(shen)查重大關聯交易的公(gong)允性、提(ti)(ti)議召(zhao)開臨(lin)時(shi)股(gu)東(dong)（大）會、提(ti)(ti)議召(zhao)開董(dong)事(shi)會等權利(li)集中表述為特(te)別職權。
五是完善了獨(du)立(li)董事的履職保障。《辦(ban)法(fa)》規定了保(bao)險機(ji)(ji)(ji)構(gou)股東、實際控(kong)制(zhi)人(ren)、董(dong)(dong)(dong)事(shi)(shi)長(chang)和(he)管(guan)理(li)(li)層(ceng)對(dui)獨(du)(du)立(li)(li)董(dong)(dong)(dong)事(shi)(shi)履職(zhi)的支持和(he)配合義務(wu)，以(yi)及排除獨(du)(du)立(li)(li)董(dong)(dong)(dong)事(shi)(shi)履職(zhi)干擾的相關要求(qiu)。增加了保(bao)證獨(du)(du)立(li)(li)董(dong)(dong)(dong)事(shi)(shi)知情權(quan)的具體(ti)措施，要求(qiu)保(bao)險機(ji)(ji)(ji)構(gou)應建(jian)立(li)(li)面向(xiang)獨(du)(du)立(li)(li)董(dong)(dong)(dong)事(shi)(shi)的信息報(bao)送制(zhi)度(du)。建(jian)立(li)(li)了獨(du)(du)立(li)(li)董(dong)(dong)(dong)事(shi)(shi)向(xiang)監管(guan)機(ji)(ji)(ji)構(gou)報(bao)告(gao)制(zhi)度(du)。在保(bao)險機(ji)(ji)(ji)構(gou)出(chu)現公司(si)治理(li)(li)機(ji)(ji)(ji)制(zhi)重大(da)缺陷或公司(si)治理(li)(li)機(ji)(ji)(ji)制(zhi)失靈時，獨(du)(du)立(li)(li)董(dong)(dong)(dong)事(shi)(shi)應當及時向(xiang)監管(guan)機(ji)(ji)(ji)構(gou)報(bao)告(gao)。要求(qiu)獨(du)(du)立(li)(li)董(dong)(dong)(dong)事(shi)(shi)每(mei)年直(zhi)接向(xiang)監管(guan)機(ji)(ji)(ji)構(gou)提交關于公司(si)治理(li)(li)問題的報(bao)告(gao)。
六是建(jian)(jian)立了獨立董事(shi)(shi)(shi)履職評(ping)價(jia)機(ji)(ji)制。要(yao)求保(bao)險(xian)機(ji)(ji)構(gou)(gou)建(jian)(jian)立獨立董事(shi)(shi)(shi)履職年度(du)評(ping)價(jia)機(ji)(ji)制，通過評(ping)價(jia)結果分(fen)級制度(du)，督(du)促(cu)獨立董事(shi)(shi)(shi)改進履職情況。在獨立董事(shi)(shi)(shi)津貼(tie)方面，鼓勵保(bao)險(xian)機(ji)(ji)構(gou)(gou)根據(ju)獨立董事(shi)(shi)(shi)履職情況，建(jian)(jian)立必(bi)要(yao)的津貼(tie)分(fen)級發放規則。建(jian)(jian)立監(jian)管評(ping)價(jia)機(ji)(ji)制，監(jian)管機(ji)(ji)構(gou)(gou)將結合獨立董事(shi)(shi)盡職(zhi)報告(gao)、獨立董事(shi)(shi)向監(jian)管機構提交的報告(gao)，以及日常監(jian)管掌握情況，對獨立董事(shi)(shi)履職(zhi)進行年(nian)度評價。
七是建立了獨立董(dong)事(shi)履(lv)職信息公開及聲譽評價機(ji)制(zhi)。《辦法》提出建立保險(xian)機(ji)構獨立董(dong)事(shi)人(ren)才庫(ku)，保險(xian)機(ji)構所有在任獨立董(dong)事(shi)應(ying)當入庫(ku)管理，同時(shi)，吸引符合條件的(de)外部專業人(ren)士入庫(ku)，豐富人(ren)才資源儲備。對獨立董(dong)事(shi)的(de)監管評價(jia)、公(gong)司評價(jia)以及(ji)獨(du)(du)立(li)(li)董事的基本信息、獎懲情況等內(nei)容將通過獨(du)(du)立(li)(li)董事人才庫向社(she)會(hui)公(gong)開，強化公(gong)眾監督，通過聲譽評價(jia)機(ji)制推動獨(du)(du)立(li)(li)董事提高履職(zhi)水平(ping)。
八是健全了對獨立董事及相(xiang)關主體的(de)(de)監督問(wen)責機制。進一步完善對獨立董事違(wei)(wei)法(fa)違(wei)(wei)規(gui)(gui)行為(wei)的(de)(de)問(wen)責措施，增加對保險機構(gou)股東、保險機構(gou)及其(qi)工(gong)作人員在執行《辦法(fa)》過程中違(wei)(wei)法(fa)違(wei)(wei)規(gui)(gui)行為(wei)的(de)(de)監管(guan)。
三、對保險(xian)機構落實《辦法》有哪些要求？
各保險機構(gou)應(ying)當按照《辦(ban)法》的要求，在2019年(nian)底前將獨立(li)董事人數和(he)比例調整到位。對于存在持股(gu)50%以上控(kong)股(gu)股(gu)東(dong)的保險機構(gou)，應(ying)當嚴格對照《辦(ban)法》規定及(ji)前兩年(nian)保險機構(gou)公司治理評價結果(guo)，調整董事會人員構(gou)成及(ji)獨立(li)董事人數。
四、保險機構獨立(li)董(dong)事人才庫的主要功能作(zuo)用？
保險機構獨(du)立董(dong)事人才庫由中國(guo)保險行業協(xie)會建(jian)設(she)。目前，人(ren)(ren)(ren)才庫建(jian)設(she)工作已經基本(ben)完成，正(zheng)在進行(xing)(xing)系統(tong)調試。正(zheng)式上線后的獨立董(dong)(dong)事(shi)人(ren)(ren)(ren)才庫將成為獨立董(dong)(dong)事(shi)人(ren)(ren)(ren)才資源平(ping)臺(tai)(tai)、履(lv)(lv)職(zhi)評價(jia)平(ping)臺(tai)(tai)、信(xin)息(xi)公開平(ping)臺(tai)(tai)、履(lv)(lv)職(zhi)監(jian)督管(guan)理平(ping)臺(tai)(tai)。社(she)會(hui)公眾可以(yi)在人(ren)(ren)(ren)才庫實(shi)現(xian)對保險機構獨立董(dong)(dong)事(shi)基本(ben)信(xin)息(xi)、履(lv)(lv)職(zhi)信(xin)息(xi)、履(lv)(lv)職(zhi)評價(jia)的查(cha)(cha)詢。保險機構可以(yi)在人(ren)(ren)(ren)才庫選(xuan)擇獨立董(dong)(dong)事(shi)候選(xuan)人(ren)(ren)(ren)，填(tian)寫在任獨立董(dong)(dong)事(shi)履(lv)(lv)職(zhi)信(xin)息(xi)，進行(xing)(xing)履(lv)(lv)職(zhi)評價(jia)。監(jian)管(guan)機構能夠(gou)實(shi)現(xian)在任獨立董(dong)(dong)事(shi)查(cha)(cha)詢、篩選(xuan)、統(tong)計分析，查(cha)(cha)看履(lv)(lv)職(zhi)情況，進行(xing)(xing)監(jian)管(guan)評價(jia)。系統(tong)正(zheng)式上線后，保險機構在任獨立董(dong)(dong)事(shi)將全部(bu)納入人(ren)(ren)(ren)才庫管理(li)，其他(ta)符(fu)合條件的專業人士也可以申請加入(ru)人才庫。
五、在(zai)提高獨立董事獨立性方(fang)面《辦法》做了(le)哪(na)些(xie)制度安排？
為進一(yi)步提(ti)高(gao)獨(du)(du)(du)立(li)(li)(li)董(dong)事獨(du)(du)(du)立(li)(li)(li)性，《辦(ban)法(fa)》從獨(du)(du)(du)立(li)(li)(li)董(dong)事提(ti)名(ming)、選舉、職權(quan)、履職保(bao)(bao)障(zhang)等幾個(ge)(ge)方面做出了規(gui)范。一(yi)是(shi)在(zai)提(ti)名(ming)環(huan)節，為減少大股(gu)(gu)(gu)(gu)東(dong)對獨(du)(du)(du)立(li)(li)(li)董(dong)事提(ti)名(ming)的控(kong)制(zhi)，《辦(ban)法(fa)》規(gui)定(ding)持有(you)保(bao)(bao)險(xian)機(ji)構1/3以上出資額或(huo)股(gu)(gu)(gu)(gu)份的股(gu)(gu)(gu)(gu)東(dong)及其關(guan)聯(lian)(lian)股(gu)(gu)(gu)(gu)東(dong)、一(yi)致行(xing)(xing)動(dong)人(ren)(ren)不得提(ti)名(ming)獨(du)(du)(du)立(li)(li)(li)董(dong)事。二(er)是(shi)在(zai)選舉環(huan)節，規(gui)定(ding)保(bao)(bao)險(xian)機(ji)構單(dan)個(ge)(ge)股(gu)(gu)(gu)(gu)東(dong)（關(guan)聯(lian)(lian)股(gu)(gu)(gu)(gu)東(dong)或(huo)一(yi)致行(xing)(xing)動(dong)人(ren)(ren)合計）持股(gu)(gu)(gu)(gu)比(bi)例超(chao)過50%的，股(gu)(gu)(gu)(gu)東(dong)（大）會選舉獨(du)(du)(du)立(li)(li)(li)董(dong)事時，應當實行(xing)(xing)累(lei)積投票制(zhi)。三是(shi)進一(yi)步完善了獨(du)(du)(du)立(li)(li)(li)董(dong)事的職權(quan)，同時規(gui)定(ding)獨(du)(du)(du)立(li)(li)(li)董(dong)事對相關(guan)事項投棄(qi)權(quan)或(huo)反對票，或(huo)認(ren)為發表(biao)意見存在(zai)障(zhang)礙的，有(you)向監管(guan)機(ji)構報(bao)告的權(quan)利。明(ming)確了在保(bao)險(xian)(xian)機(ji)構(gou)(gou)出現(xian)公(gong)司治理機(ji)制(zhi)(zhi)重大缺陷或公(gong)司治理機(ji)制(zhi)(zhi)失靈時，獨立董(dong)(dong)事(shi)(shi)應當及(ji)時向監(jian)管(guan)(guan)機(ji)構(gou)(gou)報告(gao)。四是在履(lv)職(zhi)保(bao)障方面，對(dui)保(bao)險(xian)(xian)機(ji)構(gou)(gou)保(bao)證獨立董(dong)(dong)事(shi)(shi)知情權做(zuo)出了(le)具體要求(qiu)。同時，明確了(le)保(bao)險(xian)(xian)機(ji)構(gou)(gou)及(ji)相關人員對(dui)獨立董(dong)(dong)事(shi)(shi)履(lv)職(zhi)的支持配(pei)合(he)義務，及(ji)未盡配(pei)合(he)義務的追(zhui)責機(ji)制(zhi)(zhi)，增(zeng)加了(le)在履(lv)職(zhi)障礙不(bu)能消除時，獨立董(dong)(dong)事(shi)(shi)向監(jian)管(guan)(guan)機(ji)構(gou)(gou)報告(gao)的權利。
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