cciia.org.cn 2021-10-25 9:21:42 工人日報
大量注冊商戶，并申請收款碼幫他人信用卡套現，從中收取千分之三的手續費
惠企政策被鉆空子！不法分子借商戶收款碼套利
律師表示，這種操作雖然雙方都獲利，但存在很大風險，而且有可能構成犯罪
在數字支(zhi)付時代，收(shou)款(kuan)(kuan)碼(ma)極大提(ti)高了收(shou)付效率，但也容易被不法分子利(li)用，變成(cheng)套利(li)工具。近(jin)日，記者(zhe)從江蘇(su)省揚(yang)州市公安局(ju)江都分局(ju)獲悉(xi)，該局(ju)成(cheng)功破獲一(yi)起特大利(li)用商(shang)戶收(shou)款(kuan)(kuan)碼(ma)非法套現(xian)案(an)(an)(an)，抓獲犯罪嫌疑(yi)人15名，梳理(li)涉(she)案(an)(an)(an)資金近(jin)百億元。據(ju)悉(xi)，該案(an)(an)(an)是全國(guo)首例收(shou)款(kuan)(kuan)碼(ma)套現(xian)案(an)(an)(an)。
據該(gai)團伙頭目“老鬼(gui)”孫(sun)某(mou)交(jiao)代，2019年(nian)12月，他(ta)發現在(zai)(zai)江(jiang)蘇揚州，當(dang)地不少銀(yin)行在(zai)(zai)推行便民惠企政策：在(zai)(zai)工商部門注冊(ce)的正規商戶(hu)可以辦理收款二(er)維碼(ma)，免交(jiao)易手(shou)續費，且民宿(su)、汽修廠等規模稍大(da)的商戶(hu)免收手(shou)續費的額度非常大(da)。孫(sun)某(mou)從中嗅到了“商機”，于是(shi)大(da)量注冊(ce)商戶(hu)，并申請收款碼(ma)幫他(ta)人進行信(xin)用卡套現，其收取(qu)千分之三的手(shou)續費，每月獲利數(shu)萬元。
嘗到(dao)了甜頭之后，孫(sun)某又將自己(ji)的妹(mei)(mei)妹(mei)(mei)、妹(mei)(mei)夫也發展起來。由于(yu)二維(wei)碼(ma)(ma)收(shou)款(kuan)方便，他們只要把收(shou)款(kuan)碼(ma)(ma)拍照后發送給“顧客”，對方在任何地方都可以進行掃(sao)碼(ma)(ma)，不需要見面就(jiu)能(neng)各(ge)得(de)所(suo)需。為盡可能(neng)規避風險，孫(sun)某和家人們在網上征集到(dao)了大量(liang)代理商(shang)，在全國各(ge)地注冊商(shang)戶、申請收(shou)款(kuan)二維(wei)碼(ma)(ma)，進行分工合作(zuo)，非法牟利(li)。
目(mu)前，江(jiang)都警方已查實，截至案發，涉(she)案上級(ji)商戶(hu)注冊人(ren)25人(ren)，涉(she)案下(xia)級(ji)代理15人(ren)，涉(she)及商戶(hu)200余家，公司賬戶(hu)800多個，僅“老鬼(gui)”一人(ren)的套現金(jin)額(e)就(jiu)達10億元之多，獲利近百萬元。目(mu)前，案件(jian)還在(zai)進一步審理之中(zhong)。
有律師(shi)指(zhi)出，套(tao)現(xian)(xian)(xian)屬于非法(fa)(fa)行(xing)為(wei)，大額套(tao)現(xian)(xian)(xian)、惡意不還的還可能被追究刑事責任。違反(fan)國家(jia)規(gui)定(ding)、使用(yong)銷售點終(zhong)端機具（POS機）等方法(fa)(fa)，以(yi)(yi)虛(xu)構(gou)(gou)交(jiao)易(yi)、虛(xu)開價格、現(xian)(xian)(xian)金退貨(huo)等方式(shi)向信用(yong)卡(ka)持卡(ka)人直接支(zhi)付現(xian)(xian)(xian)金，情節(jie)嚴(yan)重(zhong)的，應(ying)當(dang)(dang)依據《刑法(fa)(fa)》第二(er)百二(er)十五條的規(gui)定(ding)，以(yi)(yi)非法(fa)(fa)經(jing)營罪(zui)定(ding)罪(zui)處罰。實施前款(kuan)行(xing)為(wei)，數額在(zai)100萬元(yuan)以(yi)(yi)上的應(ying)當(dang)(dang)認定(ding)為(wei)“情節(jie)嚴(yan)重(zhong)”。“通過(guo)辦理收款(kuan)碼，幫助(zhu)他人套(tao)現(xian)(xian)(xian)，收取一定(ding)費用(yong)，這看上去雖然(ran)操作簡(jian)單且雙方都能獲利，但這種(zhong)行(xing)為(wei)存在(zai)很大風(feng)險，且是非法(fa)(fa)的，套(tao)現(xian)(xian)(xian)數額達(da)100萬元(yuan)則構(gou)(gou)成犯罪(zui)。”
“這種網上虛擬(ni)交易，雙方(fang)不(bu)(bu)見面，風險很大。”江都警(jing)方(fang)辦案人(ren)員告訴(su)記者，非法套現(xian)收款(kuan)人(ren)“卷款(kuan)跑路(lu)”的情況也時有發(fa)生。“信用(yong)卡持卡人(ren)不(bu)(bu)僅撈不(bu)(bu)到小便宜，還(huan)會損(sun)失一大筆(bi)錢(qian)。換句話說，‘薅羊毛’不(bu)(bu)成，反(fan)會損(sun)失本錢(qian)。”
專家提醒，信用卡(ka)持(chi)卡(ka)人參與套現(xian)行(xing)為存(cun)在諸多隱患，個(ge)人信息可(ke)能會被(bei)他人獲取用于違法犯罪(zui)活動。此外，不(bu)法分(fen)子利用銀行(xing)針對小微企(qi)業便民惠企(qi)政策(ce)“漏洞”獲利，更會破壞(huai)金融秩(zhi)序，有關部門應嚴厲打擊(ji)，發現(xian)一起，嚴打一起。（記(ji)者(zhe)黃洪(hong)濤 通訊員朱宇）
日期：2021-10-25 9:21:42 | 關閉 |
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