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cciia.org.cn　 2020-9-21 13:11:24　 人(ren)民法(fa)院報

　　場外配資是指融(rong)資融(rong)券以外的(de)(de)，股票配資公(gong)司公(gong)開的(de)(de)借(jie)錢炒(chao)股，高(gao)比(bi)例的(de)(de)融(rong)資杠桿，可謂金融(rong)市場的(de)(de)“鴉片”。近(jin)日，江(jiang)蘇省蘇州市虎(hu)丘區人民法院對一起(qi)委托理財合同糾紛案依(yi)法判決，原、被告雙方的(de)(de)場外配資合同無效，駁回(hui)原告索賠百萬虧損(sun)的(de)(de)訴訟請(qing)求。

　　老手合作配資炒股

　　一把虧掉150萬

　　原告阿勝炒股(gu)十多年，和(he)曾在證券公(gong)司工作的(de)大劉是(shi)老相(xiang)識。2016年12月(yue)(yue)，大劉向阿勝建議，資(zi)(zi)金放(fang)銀行(xing)利息(xi)低(di)，不如拿出來(lai)做配資(zi)(zi)。大劉很(hen)快找到了(le)操盤手小杰，雙方簽訂了(le)一份投資(zi)(zi)合作協議，由阿勝出資(zi)(zi)500萬元(yuan)注入(ru)其(qi)名下(xia)開設(she)的(de)證券賬戶，小杰進行(xing)交易，每月(yue)(yue)固(gu)定利息(xi)5萬元(yuan)。然而，一只(zhi)股(gu)票操作失(shi)誤，就一下(xia)虧掉150萬元(yuan)。阿勝認為損(sun)失(shi)不該(gai)自(zi)己承擔，于是(shi)訴至法院。

　　庭(ting)審中，被告(gao)(gao)大劉(liu)辯(bian)(bian)稱其是(shi)居間(jian)(jian)方(fang)，在(zai)阿(a)勝和小杰(jie)合作過程中賺取1.5萬元(yuan)傭金(jin)(jin)而已。被告(gao)(gao)小杰(jie)辯(bian)(bian)稱，自己通過大劉(liu)為阿(a)勝介紹“盤方(fang)”客(ke)戶，也只是(shi)中間(jian)(jian)人，真正(zheng)的操(cao)盤手為高(gao)某，聽大劉(liu)說有(you)個老板有(you)資金(jin)(jin)，剛好高(gao)某找賬戶，于是(shi)一拍即(ji)合。高(gao)某打了(le)100萬元(yuan)到阿(a)勝的賬戶，就合作起來了(le)。在(zai)小杰(jie)看來，股票賬戶是(shi)原告(gao)(gao)阿(a)勝自己可操(cao)作控制的，其沒有(you)責任。

　　經查明，協議簽訂后，阿勝的(de)證券賬戶中買入賣出的(de)股(gu)票有大(da)連電(dian)瓷(ci)、華昌達、國(guo)光(guang)股(gu)份(fen)等。2017年3月，大(da)連電(dian)瓷(ci)臨時(shi)停牌(pai)，到12月復牌(pai)后，賬戶虧損150余萬(wan)元。

　　承辦(ban)法官指出(chu)，這(zhe)是典型的(de)場外配資行(xing)為。根據雙方(fang)協議(yi)，原告阿勝(sheng)把一個有500萬元(yuan)資金(jin)的(de)證券賬戶提(ti)供(gong)給被告小杰操作，其每月拿1%的(de)固定回報，操盤(pan)(pan)方(fang)還得(de)提(ti)供(gong)100萬元(yuan)保證金(jin)，操盤(pan)(pan)過程(cheng)中，收益超過年化(hua)12%的(de)部分，由操盤(pan)(pan)方(fang)獲(huo)得(de)，相應(ying)虧(kui)損也由操盤(pan)(pan)方(fang)承擔。

　　投資合作協議無效

　　承諾書欠條為真

　　“大連(lian)電瓷停牌(pai)期間，他給我寫過承諾書，后(hou)來還寫了欠條(tiao)，都認了這筆虧損(sun)算(suan)他的。”訴訟中(zhong)，原告阿勝提供了一(yi)份2017年7月有被告小杰簽名的承諾書，載明：“本人(ren)使用阿勝賬戶資金(jin)500萬元做配(pei)資，賬戶持有大連(lian)電瓷，若開盤后(hou)造成賬戶本金(jin)損(sun)失(shi)，則由小杰承擔(dan)”。復牌(pai)確認虧損(sun)后(hou)，小杰又出具欠條(tiao)一(yi)份，載明：“今(jin)欠阿勝150萬元，2018年春節前還清(qing)”。

　　訴訟中，被告對(dui)上(shang)(shang)述三份證(zheng)據都(dou)(dou)不承(cheng)認。其陳述承(cheng)諾書和欠(qian)條(tiao)都(dou)(dou)是(shi)受脅迫(po)而簽，投(tou)資合(he)作協議上(shang)(shang)也不是(shi)他本(ben)(ben)人(ren)簽名。后經司法鑒(jian)定，合(he)作協議上(shang)(shang)“小杰(jie)”的簽名字跡確(que)非本(ben)(ben)人(ren)。

　　對此(ci)，大劉在庭審中解釋稱，除了和(he)阿(a)勝的這一把外，此(ci)前(qian)已和(he)小杰(jie)合作過多次，都是盤方準備好保證(zheng)(zheng)金，資方準備好證(zheng)(zheng)券賬戶，然后由其將客戶的資金賬號、證(zheng)(zheng)券公司(si)、銀(yin)行(xing)卡(ka)號等(deng)信息填好，把協議(yi)郵寄給小杰(jie)，小杰(jie)填好后再郵寄回來(lai)，大劉再拿給資方簽字。

　　本案的(de)第一(yi)個爭(zheng)議(yi)焦點(dian)是三份證據(ju)的(de)真實性。承(cheng)(cheng)辦法(fa)官表示，合作協議(yi)上簽(qian)字經鑒定并非被告(gao)小(xiao)杰(jie)書(shu)寫，且(qie)小(xiao)杰(jie)對該簽(qian)字亦不(bu)認(ren)可，雖然被告(gao)大劉辯稱(cheng)其(qi)(qi)曾(ceng)將該協議(yi)郵寄給小(xiao)杰(jie)，但未提交任何證據(ju)予(yu)以證明，所(suo)以法(fa)院(yuan)對這份投(tou)資合作協議(yi)不(bu)予(yu)采信。至于承(cheng)(cheng)諾(nuo)書(shu)和欠(qian)條(tiao)(tiao)，雖然被告(gao)小(xiao)杰(jie)辯稱(cheng)是受原告(gao)強迫所(suo)書(shu)寫，但未提供任何證據(ju)予(yu)以證實。且(qie)在其(qi)(qi)簽(qian)了欠(qian)條(tiao)(tiao)后，仍多次向(xiang)原告(gao)阿勝轉賬，從未報(bao)警，不(bu)合常理(li)。法(fa)院(yuan)因此對承(cheng)(cheng)諾(nuo)書(shu)、欠(qian)條(tiao)(tiao)的(de)真實性予(yu)以認(ren)可。

　　場外配資均有錯

　　本金損失各擔一半

　　第二個爭議焦點即為原(yuan)、被告之間合同關系的(de)(de)性質與效力。“融資融券(quan)(quan)作(zuo)為證(zheng)券(quan)(quan)市(shi)(shi)場(chang)的(de)(de)主(zhu)要信(xin)用(yong)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)方式(shi)和(he)(he)證(zheng)券(quan)(quan)經(jing)營機構(gou)的(de)(de)核(he)心(xin)業(ye)務之一(yi)，依法(fa)(fa)屬于國家特許經(jing)營的(de)(de)金(jin)融業(ye)務，未經(jing)依法(fa)(fa)批準(zhun)，任何單位(wei)和(he)(he)個人不(bu)得(de)非法(fa)(fa)從(cong)事配資業(ye)務。”承辦法(fa)(fa)官(guan)指(zhi)出，不(bu)受監管的(de)(de)場(chang)外配資業(ye)務，不(bu)僅(jin)盲(mang)目擴張了(le)資本市(shi)(shi)場(chang)信(xin)用(yong)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)的(de)(de)規模，也容易(yi)(yi)沖擊資本市(shi)(shi)場(chang)的(de)(de)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)秩(zhi)序，違反了(le)證(zheng)券(quan)(quan)法(fa)(fa)第一(yi)百四十(shi)(shi)二條(tiao)、《最高人民法(fa)(fa)院關于適用(yong)〈中華(hua)人民共和(he)(he)國合同法(fa)(fa)〉若干問題的(de)(de)解釋（一(yi)）》第十(shi)(shi)條(tiao)的(de)(de)規定，屬于無效合同。

　　本案中(zhong)，雖然投資(zi)合(he)作協議(yi)上的(de)(de)(de)(de)簽字并(bing)非被(bei)(bei)(bei)告(gao)(gao)(gao)小(xiao)杰(jie)(jie)(jie)書寫，但被(bei)(bei)(bei)告(gao)(gao)(gao)小(xiao)杰(jie)(jie)(jie)向(xiang)原告(gao)(gao)(gao)出具(ju)的(de)(de)(de)(de)承諾書明(ming)確了由其(qi)使(shi)用(yong)(yong)原告(gao)(gao)(gao)賬(zhang)(zhang)戶進行配(pei)資(zi)的(de)(de)(de)(de)事實(shi)，同時，被(bei)(bei)(bei)告(gao)(gao)(gao)小(xiao)杰(jie)(jie)(jie)先后多次(ci)向(xiang)原告(gao)(gao)(gao)銀行賬(zhang)(zhang)戶轉賬(zhang)(zhang)，結合(he)庭審中(zhong)各(ge)方(fang)關于(yu)配(pei)資(zi)經過的(de)(de)(de)(de)陳述，法院(yuan)認為，本案系原告(gao)(gao)(gao)阿勝(sheng)與(yu)被(bei)(bei)(bei)告(gao)(gao)(gao)小(xiao)杰(jie)(jie)(jie)之間由被(bei)(bei)(bei)告(gao)(gao)(gao)大劉介紹(shao)，通過使(shi)用(yong)(yong)阿勝(sheng)賬(zhang)(zhang)戶進行場外(wai)配(pei)資(zi)業務，該行為違反了法律規定，雙方(fang)場外(wai)配(pei)資(zi)的(de)(de)(de)(de)合(he)同屬(shu)于(yu)無效(xiao)合(he)同。

　　被告小杰出具的承(cheng)諾書與欠(qian)條，本質上(shang)系雙方(fang)在(zai)場外配(pei)資(zi)過(guo)程中形成的補充(chong)合同(tong)，因雙方(fang)場外配(pei)資(zi)合同(tong)屬于(yu)無效合同(tong)，所以承(cheng)諾書與欠(qian)條也歸于(yu)無效。

　　雖然(ran)承諾(nuo)書與欠條均(jun)屬無(wu)效，但該(gai)兩份材料(liao)系被(bei)告(gao)(gao)小杰自愿向原告(gao)(gao)出(chu)具，本質上系雙(shuang)方(fang)對場(chang)外(wai)配(pei)資(zi)(zi)事(shi)宜達成(cheng)了一致意(yi)見，即由被(bei)告(gao)(gao)小杰對原告(gao)(gao)損失(shi)進行(xing)賠(pei)償。本案(an)中，原、被(bei)告(gao)(gao)均(jun)具有(you)多年(nian)從事(shi)場(chang)外(wai)配(pei)資(zi)(zi)業務(wu)的經驗(yan)，在明知雙(shuang)方(fang)業務(wu)違反(fan)相關法律法規的情(qing)況(kuang)下，仍進行(xing)該(gai)行(xing)為，故原告(gao)(gao)無(wu)權要求(qiu)被(bei)告(gao)(gao)支付其(qi)利息損失(shi)，而對于原告(gao)(gao)的資(zi)(zi)金(jin)損失(shi)，雙(shuang)方(fang)均(jun)具有(you)過錯(cuo)。

　　經查明，2016年12月到2018年6月，被告(gao)(gao)小杰向原(yuan)(yuan)告(gao)(gao)阿(a)勝(sheng)賬戶支付(fu)利息金(jin)額共計94萬元，應作(zuo)為本金(jin)予以扣除。因本案(an)中雙(shuang)方均對場外配資行為具有(you)過錯(cuo)，酌定(ding)雙(shuang)方各(ge)自(zi)承(cheng)擔(dan)(dan)50%的(de)(de)責(ze)任。對于(yu)原(yuan)(yuan)告(gao)(gao)的(de)(de)資金(jin)損失(shi)，被告(gao)(gao)小杰承(cheng)擔(dan)(dan)50%的(de)(de)責(ze)任，即(ji)75萬元，被告(gao)(gao)小杰通過各(ge)種(zhong)方式支付(fu)的(de)(de)款(kuan)項共計94萬元，超出了被告(gao)(gao)應承(cheng)擔(dan)(dan)部(bu)分，法院最終(zhong)判決(jue)駁回原(yuan)(yuan)告(gao)(gao)的(de)(de)全部(bu)訴(su)訟請求(qiu)。

日期：2020-9-21 13:11:24 | 關閉 |